Сводное платежное поручение

Составление сводных платежных поручений

При одновременном перечислении средств с одного счета плательщика на счета нескольких получателей, как правило, составляются сводные платежные поручения. Применяется в России при оплате за товары и услуги, при погашении кредиторской задолженности, а также для перечисления средств по нетоварным операциям и финансовым обязательствам (платежи в бюджет, органам социального страхования и др.). Кредитная организация (филиал) представляет в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России сводное платежное поручение в двух экземплярах, оформленное на бланке формы 0401060 и заполненное в соответствии с приложением 25 к настоящему Положению. Сводное платежное поручение является письменным распоряжением кредитной организации (филиала) — плательщика подразделению расчетной сети Банка России о списании с корреспондентского счета (субсчета) суммы денежных средств. К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по форме приложения 26 к настоящему Положению. Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных документов, приложенных к сводному платежному поручению, осуществляется в последовательности, указанной в описи расчетных документов. Первый экземпляр сводного платежного поручения и каждый лист первого экземпляра описи расчетных документов оформляются подписями должностных лиц кредитной организации (филиала), имеющих право распоряжения счетом, и заверяются оттиском печати кредитной организации (филиала). Сводное платежное поручение не подлежит приему при отсутствии описи и расчетных документов. Сводное платежное поручение не оформляется при представлении одиночного платежного поручения кредитной организации (филиала) по собственному платежу. Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (филиала) и помещаются в документы дня подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающего кредитную организацию (филиал) плательщика. Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации (филиалу) ответственным исполнителем подразделения расчетной сети Банка России с отметкой об их принятии и служат распиской, подтверждающей прием документов.

Платёжное поручение. Пошаговая инструкция заполнения

Платежное поручение – это документ, с помощью которого владелец расчетного счета дает распоряжение банку совершить перевод денежных средств на другой указанный счет. Таким способом можно рассчитаться за товары или услуги, выплатить аванс, вернуть заем, совершить госплатежи и взносы, то есть, фактически обеспечить любое разрешенное законом движение финансов.

Платежные поручения должны составляться в соответствии с установленным Министерством финансов порядком, так как они обрабатываются автоматизировано. При этом не имеет значение, в бумажной ли форме подана платежка в банк или отправлена по интернету.

Сложный бланк, разработанный Центробанком РФ и утвержденный федеральным законодательством, должен быть заполнен грамотно, так как цена ошибки может оказаться слишком высокой, особенно если это распоряжение на налоговые выплаты.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк платёжного поручения по форме 0401060 .docСкачать образец заполнения платёжного поручения по форме 0401060 .doc

Чтобы избежать проблем, связанных с неправильным заполнением полей платежного поручения, разберемся с особенностями каждой ячейки.

Код заполнения платежки

Реквизиты будущего платежа и информация о нем располагаются в специально отведенных для этого полях бланка платежки. Многие сведения отмечаются в закодированном виде. Код един для всех участников процесса:

• плательщика;
• банка;
• получателя средств.

Это дает возможность автоматизировано учитывать платежи в электронном документообороте.

Пошаговая инструкция по заполнению платежного поручения

На образце бланка каждой ячейке присвоены условные номера, чтобы легче было разъяснить ее значение и уточнить, как именно необходимо ее заполнять.

Проверьте, используете ли вы актуальный бланк платежного поручения, обновленный в 2012 г. Новая форма утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от 19.06.2912 г. № 383-П.

Сверьте номер, указанный вверху справа. Кому бы ни предназначались деньги, отправляемые посредством платежного поручения, будут указаны одинаковые цифры – 0401060. Это номер формы унифицированного бланка, действительного на сегодняшний день.

Начинаем заполнять поля документа по очереди.
Поле 3 – номер. Плательщик указывает номер платежки в соответствии со своим внутренним порядком нумерации. Физлицам проставить номер может банк. В этом поле не может быть более 6 знаков.

Поле 4 – дата. Формат даты: две цифры числа, две цифры месяца, 4 цифры года. В электронной форме дата форматируется автоматически.

Поле 5 – вид платежа. Нужно выбрать, как будет произведен платеж: «срочно», «телеграфом», «почтой». При отправлении платежки через банк-клиент нужно указать закодированное значение, принятое банком.

Поле 6 – сумма прописью. С заглавной буквы словами пишется количество рублей (это слово не сокращается), копейки пишутся цифрами (слово «копейка» тоже без сокращений). Допустимо не указывать копейки, если сумма целая.

Поле 7 – сумма. Перечисляемые деньги цифрами. Рубли надо отделить от копеек знаком – . Если копеек нет, после рублей ставится =. Никаких других знаков в этом поле быть не должно. Цифра должна совпадать с прописью в поле 6, иначе платежка принята не будет.

Поле 8 – плательщик. Юрлицам надо указать сокращенное наименование и адрес, физлицам – ФИО полностью и адрес регистрации, занимающимся частной практикой, помимо этих данных, в скобках надо отметить вид деятельности, ИП – ФИО, правовой статус и адрес. Имя (название) от адреса отделяется символом //.

Поле 9 – номер счета. Имеется в виду номер р/с плательщика (20-значная комбинация).

Поле 10 – банк плательщика. Полное или сокращенное название банка и город его расположения.

Поле 11 – БИК. Идентификационный код, принадлежащий банку плательщика (по Справочнику участников расчетов через ЦБ России).

Поле 12 – номер корреспондентского счета. Если плательщика обслуживает Банк России или его подразделение, это поле не заполняется. В других случаях нужно указать номер субсчета.

Поле 13 – банк получателя. Название и город банка, куда направляются средства.

Поле 14 – БИК банка получателя. Заполняется аналогично п.11.

Поле 15 – номер субсчета получателя. Если деньги отправляются клиенту Банка России, ячейку заполнять не надо.

Поле 16 – получатель. Юрлицо обозначают полным или сокращенным наименованием (можно оба сразу), ИП – статусом и полным ФИО, частно практикующим ИП нужно дополнительно указать вид деятельности, а физлицо достаточно полностью именовать (не склоняя). Если средства перечисляются банку, то дублируется информация из поля 13.

Поле 17 – № счета получателя. 20-значный номер р/с адресата средств.

Поле 18 – вид операции. Шифр, установленный ЦБ РФ: для платежного поручения он всегда будет 01.

Поле 19 – срок платежа. Поле остается пустым.

Поле 20 – назначение платежа. См. п. 19, пока ЦБ РФ не указал другого.

Поле 21 – очередь платежа. Указывается цифра от 1 до 6: очередь в соответствии со ст.855 ГК РФ. Чаще всего используется цифра 3 (налоги, взносы, зарплата) и 6 (оплата закупок и поставок).

Поле 22 – код УИН. Уникальный идентификатор начисления введен в 2014 году: 20 цифр для юрлица и 25 – для физлица. Если УИН нет, ставится 0.

Поле 23 – резерв. Оставьте его пустым.

Поле 24 – назначение платежа. Напишите, за что перечисляются средства: название товара, вид услуги, номер и дату договора и т.п. НДС указывать не обязательно, но лучше перестраховаться.

Поле 43 – печать плательщика. Ставится только на бумажном варианте документа.

Поле 44 – подписи. На бумажном носителе плательщик ставит подпись, совпадающую с образцом на карточке, поданной при регистрации счета.

Поле 45 – отметки банка. На бумажном бланке банки отправителя и получателя средств ставят штампы и подписи уполномоченных лиц, а в электронном варианте – дату исполнения поручения.
Поле 60 – ИНН плательщика. 12 знаков для физического, 10 – для юридического лица. Если ИНН отсутствует (такое возможно для физлиц), пишем 0.

Поле 61 – ИНН получателя. Аналогично п.28.

Поле 62 – дата поступления в банк. Заполняет сам банк.

Поле 71 – дата списания. Проставляет банк.

ВАЖНО! Ячейки 101-110 надо заполнять, только если платеж предназначается для налоговой или таможни.

Поле 101 – статус плательщика. Код от 01 до 20, уточняющий лицо или организацию, перечисляющих средства. Если код находится в промежутке от 09 до 14, то поле 22 или поле 60 должно быть заполнено в обязательном порядке.
Поле 102 – КПП плательщика. Код причины постановки на учет (при наличии) – 9 цифр.

Поле 103 – КПП получателя. 9-значный код, если он присвоен. Первыми двумя цифрами не могут быть нули.

Поле 104 – КБК. Новшество 2016 года. Код бюджетной классификации отражает вид дохода бюджета России: пошлина, налог, страховой взнос, торговый сбор и т.п. 20 или 25 знаков, все цифры не могут быть нулями.

Поле 105 – код ОКТМО. Указывается с 2014 года вместо ОКАТО. Согласно Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований, нужно написать в этом поле 8 или 11 цифр, присвоенных вашему населенному пункту.

Поле 106 – основание платежа. Код состоит из 2 букв и обозначает различные основания уплаты, например, ОТ – погашение отсроченной задолженности, ДЕ – таможенная декларация. В 2016 г. введены несколько новых буквенных кодов для оснований платежа. Если в списке кодов не указан тот платеж, который производится в бюджет, в ячейке ставится 0.

Поле 107 – показатель налогового периода. Отмечается, как часто производится уплата налога: МС – ежемесячно, КВ – раз в квартал, ПЛ – каждое полугодие, ГД – ежегодно. После буквенного обозначения пишется дата. Если платеж не налоговый, а таможенный, в этой ячейке пишется код соответствующего органа.

Поле 108 – номер основания платежа. С 28 марта 2016 г. в этом поле нужно написать номер документа, на основании которого производится платеж. Документ выбирается в зависимости от кода, указанного в поле 107. Если в ячейке 107 стоит ТП или ЗД, то в поле 108 надо проставить 0.

Поле 109 – дата документа-основания платежа. Зависит от поля 108. При 0 в поле 108 в данной ячейке также пишется 0.

Поле 110 – тип платежа. Правила заполнения этого поля сменились в 2015 году. Эту ячейку не нужно заполнять, так как в поле 104 указан КБК (14-17 его разряды как раз отражают подвиды бюджетных доходов).

Дополнительные нюансы

Обычно платежку нужно составлять в 4 экземплярах:

• 1-й используется при списании в банке плательщика и попадает в банковские дневные документы;
• 2-й служит для зачисления средств на счет получателя в его банке, хранится в документах дня банка получателя;
• 3-й подтверждает банковскую проводку, прилагаясь к выписке из счета получателя (в его банке);
• 4-й со штампом банка возвращается плательщику как подтверждение приема платежки к исполнению.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Банк примет платежку, даже если на р/с плательщика недостаточно денег. Но поручение будет исполнено, только если средств для этого хватит.

Если плательщик обратится в банк за информацией о том, как исполняется его платежное поручение, ему должны ответить на следующий рабочий день.

АО «ЕДИНАЯ ПРОЦЕССИНГ-СЕРВИСНАЯ СИСТЕМА ЖИЛИЩНО-КОММУНАЛЬНОГО ХОЗЯЙСТВА ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ»

Вопрос:Как оплатить квитанцию нового образца в Сбербанке?
Ответ: Оплатить новый платежный документ ЕПСС в Сбербанке можно одним из следующих способов:

1. Вы можете воспользоваться услугами операциониста в порядке электронной очереди.
2. Вы можете оплатить новую квитанцию ЕПСС через терминал, отсканировав единый штрих-код под названием «Идентификатор плательщика», куда «зашита» информация о вашем лицевом счете. После этого Ваша оплата поступает из банка напрямую исполнителям услуг, минуя счет ЕПСС. Для совершения оплаты через терминал Сбербанка вам не надо вбивать реквизиты каждого исполнителя услуг. Вы, так же как и раньше, оплачиваете квитанцию по единому штрих-коду, и ваша оплата автоматически расщепляется по исполнителям услуг.
3. Вы можете оплатить новую квитанцию ЕПСС через «Сбербанк Онлайн». Для этого Вам необходимо зайти в раздел «Платежи и переводы»—> «ЖКХ и домашний телефон»—> «Квартплата» —>»Сводный счет» (см. ниже)

При оплате не забудьте указать 10-значный лицевой счет (начиная с цифры «0»)

При оплате платежного документа нового образца в других кредитных учреждениях, вам необходимо заполнить форму ПД-4 по каждому исполнителю услуг. Вы также можете воспользоваться онлайн-сервисами, функционал которых разработан соответствующей кредитной организацией.

Вопрос: С чем связан выпуск квитанций в новом формате?
Ответ: С февраля 2016 года ЕПСС переходит на новую модель движения денежных средств от плательщика к исполнителям жилищных и коммунальных услуг. Раньше платежи за ЖКУ, которые жители вносили в банках или на Почте России, поступали на расчетный счет ЕПСС, а затем — исполнителям жилищно-коммунальных услуг. Теперь деньги плательщика уходят исполнителям услуг напрямую из банков или ФГУП «Почта России», минуя счет ЕПСС.

Вопрос: Чем новые квитанции отличаются от предыдущих?
Ответ: Основные изменения коснулись раздела исполнителей услуг. В новой квитанции каждому из них отводится отдельный блок с подробными реквизитами организации, необходимыми для совершения платежа в ее адрес, включая расчетный счет. Помимо стандартной информации (регламентированной действующим законодательством) об объемах потребленной услуги, тарифах и итоговой сумме к оплате, в платежном документе будет указываться дата и сумма последнего платежа по каждому исполнителю услуг. Также новая квитанция дает возможность скорректировать сумму платежа по любому исполнителю.

Вопрос: Что изменится для жителей в связи с появлением новых квитанций?
Ответ: Процесс оплаты для жителей останется без изменений.

Вопрос: Где я могу оплатить квитанции?
Ответ: Квитанции ЕПСС по-прежнему можно будет оплатить в банках и на Почте России. Квитанции содержат все необходимые реквизиты для осуществления оплаты по каждому исполнителю услуг в любом кредитном учреждении.

Вопрос: Почему услуга «Отопление» присутствует как в разделе МКП «Воронежтеплосеть», так и в «Управляющая организация»?
Ответ: Обратите внимание, что начисления по услуге «Отопление» в разделе исполнителя МКП «Воронежтеплосеть» и «Управляющая организация» увидят только те жители, у которых имеется задолженность за отопление и горячее водоснабжение (ГВС). Житель, который имеет задолженность по строке «Отопление», увидит старый долг перед управляющей организацией и новые начисления от МКП «Воронежтеплосеть».

Вопрос: Почему услуга «Плата за жилое помещение» находится в блоке ПАО «ТНС энерго Воронеж», ведь это услуга управляющей организации?
Ответ: При переходе на прямые расчеты в 2015 году, управляющие организации по части жилых помещений переуступили права требования задолженности ПАО «ТНС энерго Воронеж» по строке «Плата за жилое помещение». Обращаем ваше внимание на то, что эту строку в своих квитанциях увидят только те жильцы, которые имеют задолженность по первой строке, образовавшуюся на момент перехода на прямые расчеты и не погашенную до настоящего времени.

Вопрос: В разделе «Размер взноса на капительный ремонт» указаны платежные реквизиты Фонда капитального ремонта МКД ВО для перечислений взносов в «общий котел». Как будет обстоять дело с теми многоквартирными домами, где открыты свои спецсчета на капремонт, но владельцем спецсчета является Фонд капитального ремонта МКД ВО?
Ответ: В случае если владельцем спецсчета является ФКР, то в сводном платежном будет указан ФКР как исполнитель услуги, а расчетный счет — конкретного дома. Пример такого платежного документа представлен ниже.

Принятие законопроекта о единой квитанции, в которой будут указаны все платежи за ЖКХ, поспособствует уменьшению числа оспариваний гражданами начислений, пишет 15 октября ТАСС, ссылаясь на слова ответственного секретаря экспертного совета комитета Госдумы по жилищной политике и ЖКХ Павла Склянчука.

Склянчук пояснил, что инициатива направлена на расширение деятельности расчетных центров. По его словам, их работа на сегодняшний день в жилищном законодательстве не урегулирована, они выступают как платежные агенты, навязывающие ресурсоснабжающим организациям размер комиссии от 2% до 7% , что в конечном счете отражается на платежах граждан.

— Реклама —

«Предполагается, что изменения в Жилищном кодексе помогут расчетным центрам активнее формировать ЕПД, включающий в себя все виды жилищно-коммунальных услуг, за которые платит собственник жилого помещения. Особенно заинтересованы в этом региональные операторы капремонта и твердых коммунальных отходов, которые вынуждены самостоятельно формировать базу персональных данных о собственниках», — цитирует ТАСС эксперта.

Законопроект № 735250–7

Речь идет о законопроекте № 735250–7 «О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации (в части предоставления объединенного платежного документа на оплату за жилое помещение и коммунальных услуг)». Он был внесен в Госдуму 19 июня 2019 года.

Авторы законопроекта полагают, что применение единого платежного документа (ЕПД) позволит:

• использовать для начислений за ЖКУ достоверные (единые) данные о собственности и проживающих без риска их потери при смене управляющей или ресурсоснабжающей организации;
• предоставлять простой, удобный и понятный единый платежный документ в установленные законодательством сроки;
• повысить собираемость платежей за ЖКУ;
• снизить риски злоупотреблений и хищений средств за счёт повышения прозрачности расчётов;
• предоставлять возможность прямого вычета из платежа вместо компенсации;
• контролировать обоснованность тарифов за счёт централизованных расчётов;
• использовать данные о каждой ресурсоснабжающей организации и предоставляемых объемах ресурсов, оборотах и их стоимости в планировании инвестиционной деятельности;
• снизить нагрузку на тарифы.

Комитет Госдумы по жилищной политике и жилищно-коммунальному хозяйству в опубликованном 10 октября заключении рекомендовал авторам доработать законопроект.

Комитет предложил исключить из текста указание на ЕПД. Вместо этого в действующие сейчас платежные документы включить информацию о размерах платы за содержание жилого помещения и (или) платы за все или некоторые виды коммунальных услуг, которые подлежат внесению нескольким лицам, а также задолженности по внесению указанной платы и пеней за ненадлежащее исполнение обязанностей.

Поскольку понятие «расчетный центр» определяется статьями 3 и 19 закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Комитет считает необходимым исключить термин «расчетный центр» из законопроекта. Вместо этого в тексте указать на право наймодателя жилого помещения, управляющей организации, иного юрлица или ИП, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги, привлекать третьих лиц, в том числе — для формирования платежных документов.

Законопроект № 7-864

Также стоит отметить, что Госсовет Республики Татарстан внес 12 апреля 2019 г. в Госдуму свои предложения по изменению статьи 155 Жилищного кодекса РФ, вводя в нее понятия «единый платежный документ» и «расчетный центр».

Законопроектом № 7–864 предусматривалось, что ЕПД будут формироваться расчетными центрами, которые определяются как специализированные организации или ИП, рассчитывающие плату за жилое помещеНИе и коммунальные услуги и принимающие платежи от физических лиц. Также предполагалось наделить Минстрой полномочием утверждать типовую форму ЕПД.

Комиссия Совета законодателей РФ при Федеральном собрании РФ по жилищной политике и жилищному коммунальному хозяйству в заключении к законопроекту от 4 июня подчеркнула, что функционал расчетных центров определен законопроектом некорректно.

Общая функция действующих в настоящее время расчетных центров — формировать сводный платежный документ.

Все остальные функции, включая расчет платы за жилое помещение и коммунальные Услуги, печать и доставка платежных документов, прием платежей граждан — являются предметом договоров, которые заключаются расчетным центром со своими заказчиками.

Многие поставщики услуг сами рассчитывают плату и передают расчетному центру готовую информацию о начислениях для включения в платежный документ. Доставка ПД зачастую производится самими поставщиками. ТСЖ или УК дешевле самим разнести по почтовым ящикам готовые ПД, чем оплачивать почтовые сборы за доставку.

Комиссия рекомендовала авторам доработать законопроект и заново внести его в Госдуму.

Сводное платежное поручение на перечисление средств с бюджетного счета финансового органа

Главная / Образцы / Разное / На странице представлен образец бланка документа «Сводное платежное поручение на перечисление средств с бюджетного счета финансового органа» с возможностью скачать его в формате DOC и PDF. Тип документа: Разное
Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.
Размер файла документа: 3,8 кб

Бланк документа

Посмотреть
все страницы
в галерее

Скачать образец документа

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

Приложение N 7 к Временной инструкции о порядке учета расходов единого бюджета города Москвы на лицевых счетах распорядителей и получателей бюджетных средств, финансируемых финансовым органом

Сводное ———-¬ платежное поручение N 232 _______ _______________ ¦ 4010160¦ (дата) (вид платежа) L———-
Сумма Пять миллионов рублей 00 копеек прописью ———————————-T———T——————— ИНН 7735072420 ФКУ Зеленоградского¦Сумма ¦5000000-00 АО г. Москвы ¦ ¦ +———+——————— ¦Сч. N ¦40201810300410100000 ¦ ¦ Плательщик ¦ ¦ ———————————-+———+——————— Московский муниципальный банк — ¦БИК ¦044525219 Банк Москвы, МОСКВА ¦ ¦ ¦ ¦ +———+——————— Банк плательщика ¦Сч. N ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ———————————-+———+——————— Разные ¦Сч. N ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +———+———T————T ¦Вид опер.¦ ¦Срок плат. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +———+———+————+ ¦Наз. пл. ¦ ¦Очер. плат.¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +———+———+————+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Получатель ¦Код ¦ ¦Рез. поле ¦ ———————————-+———+———+————+ Назначение платежа

Согласно прилагаемому реестру от «___» _____ 2000 г.
___________________________________________
М.П. Подписи Отметки банка
___________________________
___________________________
Сохраните этот документ сейчас. Пригодится. Вы нашли то что искали? * Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам! Смежные документы

• Разное: образцы (Полный перечень документов)
• Поиск по фразе «Разное» по всему сайту
• «Сводное платежное поручение на перечисление средств с бюджетного счета финансового органа».doc

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

• Сводный баланс электроэнергии по уровням напряжения в базовом и регулируемом годах (образец)
• Сводный баланс электроэнергии по уровням напряжения в базовом и регулируемом годах (образец)
• Сводный баланс электроэнергии по уровням напряжения в базовом и регулируемом годах (образец)
• Сводный лист «Сообщений, касающихся официального утверждения типа транспортного средства», сертификатов соответствия или протоколов испытаний (приложение к одобрению типа транспортного средства категории M1)
• Сводный лист «Сообщений, касающихся официального утверждения типа транспортного средства», сертификатов соответствия или протоколов испытаний (приложение к одобрению типа транспортного средства категории M2-3)
• Сводный лист «Сообщений, касающихся официального утверждения типа транспортного средства», сертификатов соответствия или протоколов испытаний (приложение к одобрению типа транспортного средства категории N1-3)
• Сводный лист «Сообщений, касающихся официального утверждения типа транспортного средства», сертификатов соответствия или протоколов испытаний (приложение к одобрению типа транспортного средства категории L1 — L5)
• Сводный лист «Сообщений, касающихся официального утверждения типа транспортного средства», сертификатов соответствия или протоколов испытаний (приложение к одобрению типа транспортного средства категории 01 — 04)
• Сводный лист лекарственного обеспечения отдельных категорий граждан Московской области, имеющих право на получение мер социальной поддержки
• Сводный лист по лекарственному обеспечению за счет средств бюджета Московской области для категорий граждан, имеющих право на получение мер социальной поддержки

Все организации взаимодействуют друг с другом, иногда им нужно перевести деньги за ту или иную услугу или товар на расчетный счет своего контрагента. Для этого руководителю организации или главному бухгалтеру нужно обратиться в банк с соответствующим запросом. Это запрос оформляется при помощи специального документа, который называется платежное поручение.

Что такое платежное поручение?

Платежное поручение — это документ, который несет в себе информацию плательщика для банка, занимающегося его обслужеванием, о платежах, необходимые для совершения с его расчетного счета на счета контрагентов или в государственные структуры на определенную сумму.

Существует в двух видах:

• в электронном;
• в письменном.

Если в организации нет удаленного доступа к интернет-банку, то это поручение можно скачать по ссылке и заполнить от руки или на компьютере.

Обязательства банка и плательщика

Во время совершения платежа с расчетного счета в банковской организации при использовании платежного поручения возникают обязательства как у плательщика, так и у финансовой организации. Существует определенный порядок заполнения реквизитов, их беспрекословно обязан соблюдать плательщик при совершении безналичных расчетов. Если он умышленно или по неосторожности нарушит это правило платежное поручение могут не исполнить. Эта норма регулируется статьей 864 Гражданского кодекса РФ.

Принимая этот документ к исполнению, банк обязуется перевести указанный размер платежа, с счета плательщика на счет получателя по указанным реквизитам. Это обязательство регулируется Гражданским кодексом в статье 863 пункт 1.

Образец полей платежного поручения в 2019 году

В электронном виде платежное поручение можно встретить обычно в двух форматах Word и Excel. Предлагаем также воспользоваться онлайн сервисом, чтоб в автоматическом режиме заполнить все графы платежного поручения.

Платежное поручение, скачать в формате Word: бланк и образец

Платежное поручение, скачать в формате Excel: бланк и образец

Как заполнить платежное поручение по пунктам

Реквизиты будущего платежа в этом документе заполняются в строго отведенных для этого местах. Большое количество информации в этом документе указывается в закодированном виде. Кодировка универсальна для всех участников процесса безналичного перевода финансов:

• банковской организации;
• получателя;
• плательщика.

Эта универсальность позволяет ввести автоматизацию при учете финансовых операций для электронного документооборота. Данная инструкция актуальна для действующей редакции платежного поручения, разработанная Банком России в 2012 году. Расчетный документ заполняется на бланке ОКУД 0401060, новая форма утверждена приложением №2 Положения №383-П. и заполняется следующим образом:

Поле 3. Номер документа. Согласно внутреннему документообороту в организации, ставится порядковое значение. При обращении физического лица номер может проставить банковская организация самостоятельно. Число знаков не должно превышать шести.

Поле 4. Указывается дата отправки платежа в формате ДД.ММ.ГГГГ. Если заполнять платежное поручение в электронной форме, форматирование времени отправки происходит в автоматическом режиме.

Поле 5. Вид платежа. Заполняется каким образом будет произведена оплата (почтой, электронно, телеграфом). Его необходимо оставить пустым при выборе другого способа оплаты. При использовании банк-клиента в поле вводится закодированное значение, разработанное банком. .

Поле 6. Сумма прописью. Первая буква должна быть заглавной. Все пишется без сокращений, в конце пишется фразу «рублей». Затем указывается количество копеек при помощи чисел, после чего пишется «копейка». В случае если число копеек равняется нулю, их можно не указывать.

Поле 7. Сумма цифрами. Рубли от копеек отделяются запятой. Если копейки отсутствуют ставится знак «=». Наличие других знаков сделает платежное поручение непригодным для использования.

Поле 8. Плательщик. Указывается краткое название юр. лица организации, физические лица указывают фамилию, имя и отчество полностью. В скобках отмечается вид деятельности адрес, правовой статус. Имя человека и название организации от местонахождения отделяются знаком «//» (максимально 160 символов).

Поле 9. Расчетный счет плательщика, состоящий из 20 цифр.

Поле 10. Наименование банка плательщика либо полностью или сокращенно с местом его нахождения.

Поле 11. БИК. Индификационный код банка плательщика. Он берется в соответствии со «Справочником БИК РФ».

Поле 12. Корреспондентский счет, за исключением тех случаев, когда плательщика обслуживает Банк России или его территориальные подразделения.

Поле 13-17. Выше по аналогии, заполняем информацию о получателе, банке и счете.

Поле 18. Ставится число 01 — вид операции, обозначающий платежное поручение.

Поле 19-20. Оставляют незаполненными. Только если не было особых указаний со стороны банка.

Поле 21. Очередь платежа, проставляют число от 1 до 6 . Например: 3 — взносы, налоги, заработная плата, 6 — оплата покупок (ст.855 ГК РФ).

Поле 22. УИН (уникального идентификатора начисления). Состоит из 40 знаков у ЮЛ, у ФЛ из 25. Если он отсутствует, то пишется 0.

Поле 23. Является резервным, не заполняем.

Поле 24. Назначение платежа. Здесь указывается название услуги или покупаемого товара, за которую производится оплата. Чтобы перестраховаться, можно указать НДС.

Поле 43. Печать клиента, если платежка заполняется в печатном виде.

Поле 44. Подпись. Она должна соответствовать образцу, предоставленному при открытии счета в финансовой организации.

Поле 45. предназначено для отметок банка таких, как штампы и подписи.

Поле 60. ИНН плательщика, состоящее у ЮЛ из 12 знаков, у ФЛ из 10.

Поле 61. ИНН получателя.

Поле 62. Дата приема платежки в банковскую организацию. Делает это финансовое учреждение.

Поле 71. Дата списания со счета денег, заполняет банк.

Важно! Пункты 101-110 заполняются, только в случае, если платежки предназначаются для таможенных органов или налоговой службы.

Поле 101. Проставляется статус плательщика при помощи специального кодового обозначения в промежутке цифр от 01 до 26 (приказ Минфина России от 12.11.2013 № 107н).

Плательщикам страховых взносов рекомендуется использовать следующие коды для заполнения платежного поручения:

• код «01» — юр. лица, осуществляющие выплату физ. лицам;
• коды «09», «10», «11», «12» — ИП;
• код «13» — физ. лица.

Нужно отметить, что код «09» индивидуальные предприниматели обязаны указывать, в независимости оплачивают они взносы за себя, или за своего сотрудника.

Поле 102-103. КПП плательщика (9 цифр), если он имеется и КПП получателя, не может начинаться с двух нулей.

Поле 104. Код бюджетной классификации (КБК).

Важно! С 2017 года произошли изменения, и теперь получателем взносов является не Пенсионный фонд, как ранее, а Федеральная налоговая служба, за исключением случаев взносов в ФСС на травматизм. Уже с декабря месяца нужно указывать новые КБК. Узнать реквизиты своей ИФНС можно здесь.

Поле 105. Код ОКТМО.

Поле 106. Основание платежа, состоящее из специальных двух символов. Ниже предложены основные коды для заполнения поля 106 в платежном поручении 2019 года.

Ситуация	Код
Налоговые платежи (страховые взносы) текущего года	ТП
Добровольное погашение задолженности по истекшим налоговым периодам при отсутствии требования налоговой инспекции об уплате налогов (сборов, страховых взносов)	ЗД
Погашение задолженности по требованию налоговой инспекции об уплате налогов (сборов, страховых взносов)	ТР
Погашение задолженности по акту проверки	АП
Погашение задолженности по исполнительному документу	АР

Поле 107. Показывает периодичность взноса налогового платежа: за месяц, за квартал, за год.

Поле 108. Номер основания платежа. Вписывается номер документа, на основании которого производится платеж. В случае, если в предыдущем пункте указаны значения ТП или ЗД, то здесь необходимо поставить «0-ноль».

Поле 109. Дата документа. Если в п. 108 указано значение 0, то и здесь проставляется 0.

Поле 110. Остается пустым, после вступивших изменений в законодательстве в 2015 году.

Важно! С 2017 года любые исправления в платежном поручении не допускаются.

Как сформировать платежное поручение в налоговую инспекцию

Чтобы заполнить этот документ в короткое время и без проблем можно воспользоваться удобным и простым сервисом, расположенным на официальном сайте ФНС России. Доступный функционал позволяет проверять правильность уже заполненных поручений или же самостоятельно оплатить онлайн, используя один из банков партнеров, у которых действует соглашение с налоговой службой. Использование этого сервиса требует обязательной регистрации и наличия электронно-цифровой подписи.

Нюансы

В большинстве случаев составляется четыре поручения:

• первый нужен для списания денег в банке плательщика и остается там, попадая в дневные документы;
• второй хранится в банке получателя и нужен для зачисления на счет второй стороны;
• третий используется в качестве подтверждения банковской проводки и прилагается к выписке со счета второй стороны;
• четвертый отдается плательщику с оттиском печати, в качестве подтверждения платежа.

Внимание! Банковская организация принимает «платежки», даже в случае, если баланс на расчетном счете плательщика меньше указанной в поручении суммы. Исполняется платежное поручение только в обратном случае.

При обращении плательщика в банковскую организацию за сведениями об исполнении поручений, они предоставляются ему на следующий рабочий день.

>Составление сводных платежных поручений

Сводное платежное поручение

Сводное платежное поручение на бумажном носителе на общую сумму платежей, списанных с корреспондентского счета, выписывается банком и предстаатяется им в ЦБР только при использовании электронных расчетных документов сокращенного формата.

Сводное платежное поручение представляется по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных документов производится в очередности описи расчетных документов.

Сводное платежное поручение не оформляется при одиночном платежном поручении кредитной организации по собственному платежу.

К сводному платежному поручению прилагаются экземпляры расчетных документов. Неотъемлемой частью сводного платежного поручения является опись прилагаемых расчетных документов, составленная в соответствии с требованиями Центрального банка России и договором между банком-отправителем платежа и банком-исполнителем платежа.

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи расчетных документов ( полистно) скрепляются подписями должностных лиц и оттиском печати кредитной организации. Они вместе с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету кредитной организации, после чего помещаются в документы дня РКЦ ЦБ РФ, обслуживающего кредитную организацию плательщика. Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации с отметкой о принятии и служат подтверждением приема документов.

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с приложением расчетных документов помещаются в документы дня в подразделении Банка России. Они являются основанием для совершения операций по корреспондентскому счету.

Кредитная организация может сама изготавливать сводные платежные поручения для расчетов по корреспондентским счетам с включением отделений. Для этого по установленному графику отделения по линиям связи ( модему) передают кредитной организации реквизиты документов, подлежащих включению в сводные платежные поручения, с последующей доставкой к установленному сроку в кредитную организацию документов.

Если отдельная частная сумма, включенная в сводное платежное поручение , не может быть зачислена на счет получателя или списана со счета плательщика, то соответствующая сумма по просьбе клиента может быть вычеркнута в момент приема документа с исправлением обшей суммы сводного поручения. Каждое такое исправление оформляется подписью бухгалтерского работника и заверяется контрольной подписью главного бухгалтера кредитной организации или его заместителя.

При передаче информации на бумажных носителях банк-отправитель платежа составляет сводное платежное поручение авизо .

После проведения расчетов кредитная организация представляет в РКЦ ЦБ РФ сводное платежное поручение ( в двух экземплярах), которое является письменным распоряжением банка — плательщика РКЦ о списании денежных средств с корреспондентского счета.

Кредитная организация ( далее — банк) представляет в РКЦ сводное платежное поручение в двух экземплярах.

Кредитная организация ( филиал) представляет в подразделение расчетной сети Банка России сводное платежное поручение . К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы ( клиентов и по собственным операциям), а также их описи по установленной форме. Операции по корреспондентским счетам ( субсчетам) кредитных организаций ( филиалов) осуществляются путем оплаты каждого расчетного документа.

При одногородних расчетах, когда перечисления производятся нескольким поставщикам, обслуживаемым одним учреждением банка, представляется сводное платежное поручение .

Не позднее утра следующего дня реестры с приложенными документами передаются работнику, на которого возложено составление сводных платежных поручений , для оплаты с корреспондентских счетов, и в этот же день эти платежные документы с обобщенным реестром передаются в РКЦ Банка России или другую кредитную организацию для оплаты с корреспондентских счетов. Реестры помещаются в документы текущего дня.

При одновременном перечислении средств с одного счета плательщика на счета нескольких получателей средств, как правило, составляются сводные платежные поручения .

Составление сводных платежных поручений

в поле «Плательщик» — наименование и местонахождение кредитной организации, филиала кредитной организации; (в ред. Указания Банка России от 03.03.2003 N 1256-У) (см. текст в предыдущей редакции) в поле «Сч. N» плательщика — корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, филиала кредитной организации; в поле «Банк плательщика» — наименование и местонахождение учреждения Банка России, обслуживающего кредитную организацию, филиал кредитной организации; в поле «БИК» банка плательщика — БИК учреждения Банка России;

Сводное платежное поручение является письменным распоряжением кредитной организации (филиала) — плательщика подразделению расчетной сети Банка России о списании с корреспондентского счета (субсчета) суммы денежных средств. К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по форме Приложения 26 к настоящему Положению.

Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности.

отчетности. Предоставляется юридическим и физическим лицам (СПД) на общей и упрощенной системах налогообложения которые предпочитают доверить ведение учёта команде профессионалов, а не одному человеку. Профессиональное ведение бухгалтерского учёта застрахует Вас от бухгалтерских ошибок и неуместной траты драгоценного времени на разбирательство с контролирующими органами

Организация документооборота в банке

Под документооборотом понимается движение документов в кредитной организации с момента их создания или получения до завершения исполнения или отправки.

График документооборота утверждается каждым структурным подразделением кредитной организации исходя из специфики выполняемых операций и продолжительности операционного дня. Он оформляется в виде перечня работ по созданию, проверке и обработке документов, выполняемых каждым подразделением кредитной организации, а также всеми исполнителями с указанием их взаимосвязи и сроков выполнения работ, сроков передачи документов в архив.

Платежное поручение

Регистрация и составление списков вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсационных выплат

Компенсация выплачивается вкладчикам и акционерам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации финансовыми компаниями, нарушившими правовые акты РФ, прекратившими свою деятельность и включенными в реестр Фонда на выплаты. Размер компенсации определяется исходя из размера ущерба, из которого вычитаются выплаты, произведенные юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, ликвидационной комиссией, конкурсным управляющим, иными лицами по решению судов, компенсации, выплаченные администрацией субъекта Российской Федерации или органом местного самоуправления, запись о получении которых имеется в финансовых документах, представляемых вкладчиками (акционерами), или в документах, поступивших в Фонд из судов, следственных органов, органов прокуратуры, ликвидационных комиссий, от конкурсных управляющих и др.

1С: Комплексная автоматизация

Выпущена версия 1.1.58 конфигурации «Комплексная автоматизация» (ред. 1.1) для «1С:Предприятия 8». Новое в версии Зарплата и управление персоналом Прочие изменения По просьбам пользователей в справочнике «Должности» длина наименования увеличена до 150 символов.

Регламентированная отчетность Расширение номенклатуры форм регламентированной отчетности В состав форм регламентированной отчетности добавлены.

Статья 864

При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии — в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком.

Оформление и учет операций при расчетах аккредитивами (покрытыми, непокрытыми) в банке плательщика и в банке поставщика

Аккредитив — обязательство Банка-эмитента, действующего по поручению Плательщика об открытии Аккредитива, произвести платежи в пользу Получателя средств по представлении последним документов, соответствующих всем условиям Аккредитива, либо предоставить полномочия Исполняющему Банку произвести такие платежи.

Аккредитивная форма расчетов регламентируется Гражданским кодексом РФ.

Аккредитивная форма расчетов может применяться лишь в случае, когда это условие предусмотрено в договоре между поставщиком и покупателем.

Исполнение аккредитива производится банком, обслуживающим поставщика.

В том случае, если аккредитователь и поставщик обслуживаются в одном банке, то банк-эмитент одновременно является исполняющим банком.

Могут открываться следующие виды аккредитивов:

— покрытые (депонированные) или непокрытые (гарантированные);

— отзывные или безотзывные.

Покрытыми (депонированными) считаются аккредитивы, при открытии которых банк-эмитент перечисляет собственные средства плательщика или предоставленный ему кредит в распоряжение банка поставщика на балансовый счет.

При установлении между банками корреспондентских отношений непокрытый аккредитив может открываться в исполняющем банке путем предоставления ему права списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента.

Оформление и учет операций по обслуживанию счетов бюджетов различных уровней

Для учета операций по движению средств на счетах бюджетов применяются следующие счета:

Отражение операций по счету осуществляется на основании выписок с банковских счетов или счетов, открытых в органах, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджетов.

Составление сводных платежных поручений и выверка расчетов по корреспондентским счетам – 2 часа

ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.4 ПО 1 У 2У 16У 18У 19У 20

Составление платежных ведомостей

Сегодня от этих клиентов поступили документы для совершения операций по их счетам:

Составьтесводные платежные поручения и реестры для межбанковских расчетов.

Отражение в учете межбанковских расчетов – 2 часа

ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.4 ПО 1 У 16У 18У 19У 20У 21

Составление журнала б/операций, оборотную ведомость и баланс

Задание : Корр. счет вашего банка открыт в соответствующем РКЦ. В течение операционного дня по счету были совершены следующие операции:

1. Перечислены денежные средства Сводным платежным поручением по клиентским документам в другой регион через подразделения расчетной сети Банка России согласно описи:

1. Перечислены денежные средства по клиентским документам в другой регион через подразделения расчетной сети Банка России по системе БЭСП согласно описи:

1. Получены наличные денежные средства для подкрепления операционной кассы в сумме 4000000 рублей.

Требуется Составить журнал б/операций, оборотную ведомость и отразить изменения в балансе (Входящие остатки по счетам для составления нового баланса необходимо найти на сайте ЦБР).

Работа с картотеками при недостаточности средств на расчетном и корреспондентском счетах – 4 часа

ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.1ПК 1.2ПК 1.3ПО 1 У 2У 4У 5У 20У 22

Проверка достаточности денежных средств. Оформление извещения о постановке в картотеку. Составление выписок

 20.10 на расчетном счете 150.000 рублей.

1. Оформить извещение о постановке в картотеку и платежный ордер

2. Оформить выписку с лицевого счета клиента

ВНИМАНИЕ: Недостающие реквизиты заполнить самостоятельно

Глава 2

2.1. Кредитная организация (филиал) представляет в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России сводное платежное поручение в двух экземплярах, оформленное на бланке формы 0401060 (Приложение 1 ) и заполненное в соответствии с Приложением 25 к настоящему Положению. Сводное платежное поручение является письменным распоряжением кредитной организации (филиала) — плательщика подразделению расчетной сети Банка России о списании с корреспондентского счета (субсчета) суммы денежных средств.

Аккредитив — обязательство Банка-эмитента, действующего по поручению Плательщика об открытии Аккредитива, произвести платежи в пользу Получателя средств по представлении последним документов, соответствующих всем условиям Аккредитива, либо предоставить полномочия Исполняющему Банку произвести такие платежи. К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по форме Приложения 26 к настоящему Положению. Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Покрытыми (депонированными) считаются аккредитивы, при открытии которых банк-эмитент перечисляет собственные средства плательщика или предоставленный ему кредит в распоряжение банка поставщика на балансовый счет. При установлении между банками корреспондентских отношений непокрытый аккредитив может открываться в исполняющем банке путем предоставления ему права списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента.

Счет 20200000 «Средства на счетах бюджетов» предназначен для отражения операций органами, организующими исполнение бюджетов, со средствами бюджета в валюте Российской Федерации и иностранных валютах, находящимися на банковских счетах или в органах, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджетов.

Проверка правильности оформления выписок из лицевых счетов

Аккредитив — обязательство Банка-эмитента, действующего по поручению Плательщика об открытии Аккредитива, произвести платежи в пользу Получателя средств по представлении последним документов, соответствующих всем условиям Аккредитива, либо предоставить полномочия Исполняющему Банку произвести такие платежи.

Банк-эмитент — банк, открывающий Аккредитив на основании поручения Плательщика.

Исполняющий банк — Банк-эмитент, банк Получателя средств либо иной банк, которому Банком-эмитентом предоставлено полномочие произвести платежи по Аккредитиву в пользу Получателя средств. Плательщик — юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, в установленном законодательством Российской Федерации порядке занимающееся частной практикой, физическое лицо, осуществляющее расчеты по счету, открытому в Банке на его имя, в форме Аккредитива.

Исполнение платежного поручения

Обязанность банка плательщика исполнить поручение клиента о переводе денежных средств считается выполненной в момент зачисления денег на счет получателя. С этого же момента может считаться прекращенным и денежное обязательство плательщика перед получателем средств, возникшее из договора поставки (купли-продажи, подряда и т. п.). Сделку о совершении банковского перевода можно рассматривать как договор об исполнении третьему лицу (а не в пользу третьего лица). Поэтому лицо, указанное в качестве получателя средств, не приобретает права требовать переводимую сумму от банков, участвующих в переводе, кроме своего – банка получателя средств. С момента зачисления переводимой суммы на его корреспондентский счет получатель может требовать зачисления этих денег на свой счет.

Такое право вытекает из договора банковского счета.

Заполнение платёжного поручения на перевод денежных средств

Как заполнить платёжное поручение на перевод денежных средств, да ещё при этом и не допустить ошибок?

Начну с того, что заполнение платёжного поручения осуществляется на основании требований, изложенных в Положении Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П

«О правилах осуществления перевода денежных средств». На основании этого положения и с учётом остальных требований других Положений Банка России и Федеральных законов по банковской деятельности, каждый Российский банк обязан иметь свои внутрибанковские положения и инструкции, которые должны подробно излагать всю проводимую банком работу и предъявляемые требования к заполнению платёжных документов по оформлению переводов денежных средств. С 2012 года заполнение платёжных документов и порядок осуществления перевода денежных средств, как для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, так и для физических лиц осуществляется на основании единых правил и установок, изложенных в Положении ЦБ РФ от 19.

Оформление платежных поручений на перевод средств заемщику и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уведомлений о поступлении средств по депозитной сделке осуществляется по стандартной схеме, рассмотренной для конверсионной сделки (см. выше). Банк плательщика, проверив правильность оформления платежных поручений, списывает денежные средства со счета плательщика и зачисляет на расчетный счет поставщика, если последний имеет счет в этом же банке, или через РКЦ ЦБ РФ, который оформляет кредитовое авизо и пересылает оплаченные документы в банк поставщика.

Платежные поручения действительны в течение 10 дней со дня выписки. Они, как и другие банковские документы.

заполняются на пишущей машинке без исправлений и подчисток, сумма фиксируется с начала строки и пишется с заглавной буквы.

Что такое платежное поручение (платежка)

На основании 863 статьи Гражданского кодекса устанавливаются общие положения по применению платежки в качестве расчетов. В статьях 863-866 Гражданского кодекса приведен порядок осуществления денежного перевода. Согласно 865 статье Гражданского кодекса. банк обязан осуществить операцию после предоставления клиентом поручения по платежу. Также банк имеет право привлечь другую кредитную организацию для перечисления средств. Главные вопросы – как узнать код, как быть в случае неверно указанного кода, каким образом выглядит пример. Код можно узнать несколькими путями – обратившись в орган осуществления выплат или найти в интернете специальный справочник кодов.

перечисление суммы налога или сбора, которые исчисляются частными предпринимателями и юридическими лицами на добровольной основе; уплата физическим лицом имущественного налога ; перечисления в бюджет.

Заполнение нового бланка (формы) платежного поручения

Любая организация или индивидуальный предприниматель становится налогоплательщиком с момента государственной регистрации с присвоением уникального номера ИНН. и именно с этого момента у них возникают обязанности по представлению налоговых деклараций (расчетов), бухгалтерской и статистической отчетности, вне зависимости от фактического осуществления предпринимательской деятельности.

Сводное платежное поручение относят к документальному распоряжению от финансовой организации к РКЦ РФ – о списании денег со счета. Положение ЦБ РФ от 03.10.2002 года № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» регламентирует формы заполнения и предоставления сводных платежных поручений.

Сводное платежное поручение: общая информация

Для осуществления расчетов, каждая финансовая организации должна открыть в РКЦ корреспондирующий счет. С целью списания денег издаются документальные платежные поручения или электронные документы.

По результатам совершенных расчетов банк формирует документальное сводное платежное поручение на общую сумму средств, списываемых со счета.

Финансовое учреждение в обслуживающий РКЦ, где ранее был открыт корреспондирующий счет, предоставляет сводное поручение. Оно имеет специальную форму № 0401060 в количестве двух штук: для обеих сторон.

Оба экземпляра, подписанных должностными лицами, и заверенные печатью, передаются в РКЦ. Они совместно с описями и расчетными документами являются основаниями для совершения операции по корреспондирующему счету. Один экземпляр остается в РКЦ и помещается в дело операционного дня. Ему присваивается порядковый регистрационный номер.

Второй экземпляр возвращается финансовому учреждению с пометкой о принятии после проведения.

Такая платежка составляется индивидуально на каждый из разновидностей оплаты и категорий очередности и не принимается к исполнению, если нет сопутствующих бумаг: описи и расчетных документов.

Оплата осуществляется на основании платежки и приложенным к ней расчётным документам в определенной ими последовательности.

Сводные платежные поручения составляются в специальной установленной форме №

0401060. В бланк платежки вписывается дополнительное слово «сводное».

В общей сложности сводное платежное поручение заполняется в порядке, установленном для стандартных платежек. Исключение составляют некоторые поля документа.

Образец сводного платежного поручения содержит заполненные поля:

• «плательщик» — включает наименование и место нахождения организации;
• «ИНН» — не заполняется ни для плательщика, ни для получателя;
• «Счет» — корреспондирующий номер счёта;
• «банк плательщика» — наименование и адрес обслуживающего банка;
• «БИК» — БИК банка РФ;
• «вид операции» — не пишется;
• «сумма» — итоговый размер перечисления прописью;
• «назначение платежа» — обозначается количество прилагаемой документации.

Организовывая систему документооборота, требуется стремиться, чтобы все хозяйственные однотипные операции оформлялись одним накопительным документом.

Предположим, все налоги в бюджет можно оформить в виде одного сводного платежного поручения.

Сводное платежное поручение составляется индивидуально по каждому из видов оплаты и группам очередности. Оплата осуществляется в порядке очередности, обозначенной в сопутствующей документации. Если каких — то из сопутствующих документов не хватает или платежка заполнена не верно, перечисление средств не производится.

Приложение N 2. Структура файла реестра платежей, входящих в сводное платежное поручение

Информация об изменениях:

Постановлением Главы Екатеринбурга от 15 октября 2007 г. N 4580 приложение N 2 к настоящему постановлению изложено в новой редакции

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение N 2

к Постановлению Главы Екатеринбурга

от 12 февраля 2007 г. N 353

Структура файла реестра платежей,
входящих в сводное платежное поручение

С изменениями и дополнениями от:

15 октября 2007 г.

Файл реестра содержит как сводные платежные поручения, так и информацию об индивидуальных платежах.

При наличии нескольких сводных платежных поручений в одном файле они должны отличаться значением поля «Номер расчетного документа».

Поле «Номер сводного платежного поручения» для индивидуальных платежей должно совпадать с полем «Номер расчетного документа» для соответствующего им сводного платежного поручения.

Формат файла — текстовый в кодировке Windows 1251.

Структура файла с реестром следующая:

1) заголовок файла — состоит из одной текстовой строки, содержащей идентификатор версии формата реестра. На текущий момент определен единственный идентификатор версии: 1.

2) тело файла — состоит из одной или более текстовых строк, каждая из которых содержит все поля записи. Поля имеют фиксированную длину.

Структура
файла реестра платежей

Номер поля записи	Размерность	Наименование реквизитов платежного поручения	Номер поля в платежном поручении
1	2	3	4
1	3	Номер расчетного документа	3
2	10	Дата составления расчетного документа	4
3	15,2	Сумма платежа цифрами	7
4	10	Дата списания со счета плательщика	71
5	12	ИНН плательщика	60
6	9	КПП плательщика	102
7	160	Наименование плательщика	8
8	160	Наименование банка плательщика	10
9	20	Номер счета плательщика	9
10	9	БИК банка плательщика	11
11	20	Номер корреспондентского счета или субсчета банка плательщика	12
12	12	ИНН получателя	61
13	9	КПП получателя	103
14	160	Наименование получателя средств	16
15	160	Наименование банка получателя	13
16	9	БИК банка получателя	14
17	20	Номер счета получателя	17
18	20	Номер корреспондентского счета или субсчета банка получателя	15
19	1	Очередность платежа	21
20	20	Код бюджетной классификации	104
21	11	Код ОКАТО	105
22	210	Назначение платежа	24
23	1	Идентификатор типа платежа	—
24	34	Информация о назначении платежа	—
25	3	Номер сводного платежного поручения (заполняется только для индивидуальных платежей. Для сводного платежного поручения устанавливается значение «0».)	—
26	2	Код отправителя реестра	—
27	10	Идентификатор платежа	—

Поле записи 23 «Идентификатор типа платежа» заполняется в соответствии со следующим справочником:

Идентификатор типа платежа	Значение типа платежа
1	Платеж в соответствии с Постановлением Главы Екатеринбурга от 12.02.2007 N 353
2	Платеж по штрафам за нарушение правил дорожного движения

Поле записи 24 «Информация о назначении платежа» содержит информацию из штрих-кода.

Поле записи 26 «Код отправителя реестра» заполняется в соответствии со следующим справочником:

Код отправителя реестров	Наименование отправителя реестров
1	2
01	ОАО Банк Северная казна
02	СБ Башкирии
03	ОАО УБРиР
04	ЗАО МГП-Е
05	ОАО Банк Екатеринбург
06	ОАО СКБ-Банк
07	ЗАО СБ Губернский
08	ООО Уралинкомбанк
09	ОАО Уралфинпромбанк
10	ООО КБ Кольцо Урала
11	ЗАО Уралприватбанк
12	ОАО Банк 24.РУ
13	ЗАО КБ Драгоценности Урала
14	ЕФ ОАО УРСА Банк
24	Банкоматы СБ
45	СБ Кургана
74	СБ Челябинска
96	Уральский банк Сбербанка РФ
97	СБ
98	СБ
99	СБ

В случае оплаты штрафов за нарушение правил дорожного движения без квитанции со штрих-кодом:

1) поле записи 23 «Идентификатор типа платежа» содержит значение «2»;

2) поле записи 24 «Информация о назначении платежа» заполняется пробелами;

3) поле записи 22 «Назначение платежа» формируется следующим образом:

Начальная и конечная позиция символов	Название реквизита	Значение	Примечание
1	2	3	4
С 1 по 28	Назначение платежа	«АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ШТРАФ ГИБДД»	Реквизит обязателен и не меняется (константа)
29	—	«I»	Граница реквизитов
С 30 по 44	Фамилия	«ххххххххххххххх»	Например «ИВАНОВ». При наличии протокола заполняется пробелами.
45	—	«I»	граница реквизитов
С 46 по 60	Имя	«ххххххххххххххх»	Например «ИВАН». При наличии протокола заполняется пробелами.
61	—	«I»	Граница реквизитов
С 62 по 76	Отчество	«ххххххххххххххх»	Например «ИВАНОВИЧ». При наличии протокола заполняется пробелами.
77	—	«I»	Граница реквизитов
С 78 по 79	Код подразделения ГИБДД	«99»	Код ОВД, например «03»
80	—	«I»	Граница реквизитов
С 81 по 94	Номер квитанции банка	«99999999999999»	Например «00000192837465»
95	—	«I»	Граница реквизитов
С 96 по 106	Номер протокола	«РРРРРРРРРРР»	Номер региона, серия и номер протокола, записываются подряд без пробелов. Если символов меньше 11, то поле слева дополняется пробелами до 11 символов, например» 66П123456″. Если уплата штрафа происходит без квитанции со штрих-кодом и без протокола, то поле с 96 по 106 символ заполняется пробелами.
107	—	«I»	Граница реквизитов
С 108 по 115	Дата рождения нарушителя	«DDMMYYYY»	Например «31011980» — для 31 января 1980 года
116	—	«|»	Граница реквизитов
С 117 по 124	Дата наложения взыскания	«DDMMYYYY»	Например «16082007» — для 16 августа 2007 года

Примечание: «9999» — маска задания реквизита, где «9» означает любой числовой символ;

«XXX» — маска задания реквизита, где «X» означает любой буквенный символ или пробел;

«РРР» — маска задания реквизита, где «Р» означает любой числовой или буквенный символ или пробел;

«DDMMYYYY» — маска задания реквизита — даты, где «DD» означает число, «ММ» — номер месяца, начиная с единицы, «YYYY» — год.

Все реквизиты передаются в верхнем регистре.