Что такое квитирование платежа

квитирование

Смотреть что такое «квитирование» в других словарях:

• Квитирование — Квитирование: сообщение или сигнал, выдаваемые в ответ на принятое сообщение… Источник: ГОСТ Р 53703 2009. Национальный стандарт Российской Федерации. Системы мониторинга и охраны автотранспортных средств. Общие технические требования и методы… … Официальная терминология

• квитирование — подтверждение приема — Тематики информационные технологии в целом Синонимы подтверждение приема EN acknowledge … Справочник технического переводчика

• квитирование — 3.4 квитирование: Сообщение или сигнал, выдаваемые в ответ на принятое сообщение. Источник: ГОСТ Р 53703 2009: Системы мониторинга и охраны автотранспортных средств. Общие техниченские требования и методы испытаний … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

• квитирование — patvirtinimas statusas T sritis automatika atitikmenys: angl. acknowledgement; confirmation vok. Bestätigung, f; Quittung, f; Rückmeldung, f rus. квитирование, n; подтверждение, n pranc. affirmation, f; confirmation, f … Automatikos terminų žodynas

• квитирование (сигнала) — — Тематики электротехника, основные понятия EN check back … Справочник технического переводчика

• квитирование аварии — Тематики электротехника, основные понятия EN alarm knowledge … Справочник технического переводчика

• квитирование аппаратными средствами — Ответное сообщение от устройства, осуществляющего контроль достоверности принятых данных. В зависимости от результатов формируется сигнал подтверждения приема или запрос на повторную передачу. Тематики информационные технологии в целом EN interlock handshaking … Справочник технического переводчика

• квитирование телемеханического сообщения — Операция, производимая оператором или автоматом для подтверждения факта приема информации от устройства телемеханики. Тематики телемеханика, телеметрия … Справочник технического переводчика

• квитирование сообщения — pranešimo patvirtinimas statusas T sritis automatika atitikmenys: angl. message acknowledgement vok. Nachrichtenquittung, f rus. квитирование сообщения, n pranc. accusé de message, m; confirmation de message, f … Automatikos terminų žodynas

>квитировать

Русский

Морфологические и синтаксические свойства

	наст./будущ.	прош.	повелит.
Я	квити́рую	квити́ровал квити́ровала	—
Ты	квити́руешь	квити́ровал квити́ровала	квити́руй
Он Она Оно	квити́рует	квити́ровал квити́ровала квити́ровало	—
Мы	квити́руем	квити́ровали	—
Вы	квити́руете	квити́ровали	квити́руйте
Они	квити́руют	квити́ровали	—
Пр. действ. наст.	квити́рующий
Пр. действ. прош.	квити́ровавший
Деепр. наст.	квити́руя
Деепр. прош.	квити́ровав, квити́ровавши
Пр. страд. наст.	квити́руемый
Пр. страд. прош.	квити́рованный
Будущее	буду/будешь… квити́ровать

кви-ти́-ро-вать

Глагол, двувидовой (может образовывать формы совершенного и несовершенного вида), переходный, тип спряжения по классификации А. Зализняка — 2a.

Корень: —.

Произношение

• МФА:

Семантические свойства

Значение

1. спец. принимать (принять) к сведению, подтверждать (подтвердить) приём информации ◆ оператор АСУ, нажав кнопку на пульте управления, квитировал аварийное сообщение
2. техн. управлять обменом информацией; обеспечивать (обеспечить) надёжный способ обмена информацией ◆ устройство должно квитировать свой канал данных

Синонимы

Антонимы

Гиперонимы

Гипонимы

Родственные слова

Ближайшее родство

• существительные: квитирование

Этимология

Происходит от нем. quittieren??

Фразеологизмы и устойчивые сочетания

Перевод

принимать (принять) к сведению, подтверждать (подтвердить)

• Английскийen: acknowledge, handshake

Библиография

Для улучшения этой статьи желательно: Добавить описание морфемного состава с помощью {{морфо-ru}} Добавить синонимы в секцию «Семантические свойства» Добавить гиперонимы в секцию «Семантические свойства» Добавить хотя бы один перевод для каждого значения в секцию «Перевод»

Что такое квитирование в ГИС ЖКХ?



Вся информация о начислении и внесении платы за жилищно-коммунальные услуги должна быть отражена в автоматизированной системе ГИС ЖКХ.

Каждый отчетный период работник жилищно-коммунального хозяйства сопоставляет информацию о том, сколько жильцу было начислено за этот и предыдущий отчетный период и сколько он фактически заплатил.

После сопоставления этой информации работник ЖКУ вносит сведения о том, что платеж оплачен. Это процедура называется квитированием. С помощью этой операции в ГИС ЖКХ можно сформировать ведомость об уплате коммунальных платежей.

Кто занимается квитированием?

В процедуре квитирования участвует жилищно коммунальное предприятие и банк. Каждый месяц работник ЖКУ должен загружать в систему ГИС такую информацию:

• Сведения о начисленной плате за отчетный период.
• Данные о задолженностях.
• Данные о переплатах.

После размещения этой информации в ГИС жилищно-коммунальное предприятие получает доступ к информации, которая нужна для формирования платежной квитанции. После этого квитанция вручается конечному потребитель услуг. Теперь конечный потребитель услуг идет в банк и оплачивает квитанцию. После этого банк передает информацию об оплате в ГИС ЖКХ.

Важно! Если в настройках ГИС ЖКХ включено автоматическое квитирование, то система автоматически проведет сравнение всех необходимых сведений. Если опция автоматического сравнения и формирования отчета отключена, то необходимо квитировать ведомость вручную.

Ручное квитирование

Давайте теперь узнаем, как выполнить квитирование в ГИС ЖКХ в ручном режиме. Для этого откройте сайт ГИС ЖКХ, авторизуйтесь и выберите пункт «Квитирование» — вы увидите три вкладки:

• Сквитировано. В этом вкладке хранится информация о платежах, которые конечный потребитель услуг погасил в полном объеме. Если жилищно-коммунальное предприятие выставило жильцу счет в размере 2.000 рублей, а жилец через несколько дней внес на счет жилищно-коммунального предприятия 2.000 рублей, то в таком случае сведения об оплате попадут в эту вкладку.
• Предварительно сквитировано. В этой вкладке хранится информация о платежах, которые потребитель услуг погасит частично. Если предприятие выставило жильцу счет в размере 2.000 рублей, но жилец внес на счет предприятия лишь 1.000 рублей, то в таком случае сведения об этом платеже попадут в эту вкладку.
• Не сквитировано. В эту вкладку попадают все платежи, которые потребитель услуг не оплатил.

Важно! Следует понимать, что платеж будет квитироваться в автоматическом режиме, если потребитель услуг погасил задолженность в полном объеме. Если жилец погасил задолженность лишь частично, то он должен сформировать ведомость в ручном режиме. Сделать это можно так:

• Откройте вкладку «Квитирование» на сайте ГИС ЖКХ.
• Выберите информационный пункт «Предварительно сквитировано».
• Внизу выберите все платежные документы.
• Нажмите кнопку «Сквитировать» и подтвердите выполнение операции.
• Дождитесь выполнения процедуры.

Автоматизация

Подведем итоги. Квитирование в ГИС осуществляется в автоматическом режиме, если конечный потребитель услуг внес оплату в полном объеме. Если же потребитель погасил задолженность лишь частично, то он должен сформировать ведомость в ручном режиме. Но можно ли автоматизировать эту процедуру? Да, эту процедуру можно автоматизировать с помощью сторонних приложений.

Чтобы воспользоваться таким приложением, необходимо заключить с разработчиком специальный договор, после чего сведения о платежах станут обрабатываться приложением в автоматическом режиме без участия конечного потребителя услуг. В заключение хочется отметить, что сегодня существует большое количество мошеннических проектов, поэтому к выбору приложений для автоматизации нужно подходить осторожно.

Как правильно разместить квитанции в «ГИС ЖКХ»?

Представители ЖКХ, начиная с июля 2017 года, должны выкладывать всю доступную информацию, касающуюся их деятельности, в единую систему «ГИС ЖКХ». К таким данным относятся и сведения по платежным квитанциям. В связи с этим возникает вопрос, как правильно выполнить размещение квитанции об оплате в систему.

Что такое квитирование в ЖКХ?

Сравнение данных о суммах, которые были начислены потребителю за ЖКУ, и размера оплаты, которую он осуществил, а также последующее внесения этой информации в систему называется квитированием. Согласно законодательству Российской Федерации с 1 июля 2017 года все сведения, касающиеся оплаты и начислений за услуги жилищно-коммунального хозяйства, должны вноситься в систему «ГИС ЖКХ».

Важно! Квитирование может проводиться только сотрудником, имеющим соответствующий доступ.

Для чего используется?

Каждый человек оплачивает квитанции за услуги по-своему. Одни стараются строго платить всю сумму, которая была начислена, другие округляют размер начислений для удобства. Некоторые же платят, сколько могут. Для того чтобы в квитанции была отражена верная сумма с учетом информации за прошедший месяц, необходимо квитирование.

Представитель ЖКУ, находящийся в роли исполнителя, сравнивает данные о том, сколько было начислено потребителю за использование услуг и о том, какую сумму по квитанции он внес.

Высчитывает, какого размера получилась задолженность или переплата. После этого он вносит информацию в «ГИС ЖКХ». На основании квитирования и формируется размер начислений на следующий месяц.

Информация должна вноситься не позднее первого числа месяца.

Как выгрузить данные?

Выгрузка платежных документов выполняется в четыре этапа. Сотрудник должен:

1. Подготовить шаблон этого документа.
2. Настроить соответствие услуг, указанных в шаблоне и в базе.
3. Настроить платежный документ.
4. Сформировать документ.

Для выполнения этих этапов нужно скачать необходимый шаблон, затем подобрать услуги из информационной базы, соответствующие услугам из загруженного шаблона. В поле банковский счет нужно ввести номер счета, который необходимо выгрузить в файл.

После этого следует выполнить настройки документа по вкладкам «ОДН», «Нормативы» и «дополнительные настройки». После выполнения всех этих действий нужно указать имя файла и путь, по которому он будет выгружаться, и кликнуть кнопку «Сформировать».

При нажатии этой кнопки система заполнит файл платежными документами и выдаст сообщение о том, что файл успешно создан.

Внимание! Программа может создать несколько файлов. Это связано с тем, что все сведения делятся по тысяче записей.

Пошаговая инструкция, как осуществить квитирование

Квитирование можно выполнить двумя способами: автоматически или вручную. Первое происходит в системе при соблюдении двух условий: в платежке должен быть указан верный номер и суммы начислений должны четко совпадать с суммами, внесенными потребителем.

После оплаты потребителем квитанции банк или платежный агент обязан не позднее двух часов поместить информацию о получении денежных средств в государственной информационной системе «ЖКХ». Вслед за этим система автоматически сквитирует платеж, если такая функция будет заранее включена.

В случае несовпадения сумм начислений и оплаты или при некорректном номере квитанции исполнителю придется самостоятельно производить квитирование.

При ручном квитировании сотрудник должен сам сверить данные. Для этого необходимо на портале «ГИС ЖКХ» зайти в личный кабинет и найти вкладку «Квитирование». Перед пользователем откроется три раздела:

• документы, которые уже сквитированы системой;
• предварительно сквитированные документы;
• неквитированные документы.

Важно! Если пользователь не смог внести всю необходимую сумму, система не сможет завершить процесс, поэтому документ попадет во второй раздел. Тогда сотруднику придется делать квитирование самостоятельно.

Следующим шагом после выбора раздела является проверка и сопоставление данных об оплате и начислении. Если в процессе проверки и сравнения выяснилось, что данные верны, следует нажать кнопку сквитировать. Система перенесет документ в первый раздел.

Если программа не переправит документ в тот раздел, то, скорее всего, это системная ошибка. Для решения это проблемы необходимо обратиться в техническую поддержку сайта.

Процедура квитирования необходимая для вычисления разницы между оплатой и начислениями за услуги жилищно-коммунального хозяйства. Ввиду того что это трудоемкий процесс, занимающий много времени, разработчиками «ГИС ЖКХ» предусмотрели возможность его автоматизировать. Благодаря этому система сама выполнит квитирование, а человеку нужно будет только проконтролировать этот процесс.

Узнать о том, как разместить информацию о платежных документах при помощи шаблонов, вы сможете из данного видео:

Квитирование в ГИС ЖКХ – что это?

Специалистам компаний ЖКХ постоянно приходится решать вопросы с правильностью начислений в квитанциях, передаваемых потребителям.

Эта информация должна размещаться, в том числе, в системе ГИС ЖКХ, где ее достоверность подтверждается квитированием.

В статье мы рассмотрим то, как УК и РСО квитируют платежные документы, а также приведем подробные инструкции по выполнению этих операций в автоматическом и ручном режиме.

Управляющие и ресурсоснабжающие организации по недавно начавшим работать правилам должны размещать всю доступную и касающуюся их деятельности информацию в ГИС ЖКХ. В том числе, система позволяет производить квитирование по лицевому счету потребителя с указанием сведений о внесенной им сумме при оплате ЖКУ.

Что такое квитирование и зачем оно нужно?

Квитирование – это операция, при которой в систему вносится информация, полученная при сравнении начисленной и оплаченной потребителем суммы за жилищно-коммунальные услуги.

Сведения о начислениях и произведенной оплате должны правильно отражаться в квитанциях, которые формируются на следующий месяц. Исполнитель ЖКУ сопоставляет начисленные и оплаченные суммы, разносит их по отдельным услугам и размещает информацию о частичной или полной оплате квитанции.

Внимание!

Заниматься квитированием могут только сотрудники, имеющие специальный доступ для проведения таких операций.

Квитировать платежные документы нужно потому, что потребители по-разному оплачивают свои счета:

• одни сразу вносят всю сумму из квитанции с точностью до копеек;
• вторые округляют ее в удобную им сторону;
• третьи из-за недостатка средств производят лишь частичную оплату;
• четвертые платят сразу за несколько месяцев вперед, чтобы сделать рутинные процедуры не такими частыми.

Квитирование нужно для того, чтобы в платежном документе всегда отображалась правильная сумма. При проведении процедуры учитываются данные за прошлый месяц. Основные действия здесь проходят в три этапа.

1. Специалист управляющей компании или РСО (в зависимости от того, кто является исполнителем ЖКУ) сравнивает информацию о начислении с тем, сколько потребитель оплатил по квитанции.
2. Рассчитывается получившаяся задолженность или переплата, информация вносится в ГИС ЖКХ.
3. Начисление платежей на следующий месяц происходит на основе квитирования, при этом квитировать документы нужно в определенный срок – до 1-го числа каждого месяца.

Подробнее о том, как работать с ГИС ЖКХ и не получить штраф, написано в статье электронного журнала «Управление МКД».

Ручное и автоматическое квитирование: инструкция

После того, как стало понятно, что такое квитирование, нужно разобраться с тем, как оно осуществляется. Эта процедура может проводиться вручную или автоматически.

Автоматическое квитирование упрощает задачи сотрудников, но для его прохождения требуется соблюдение двух условий:

• на платежном документе указывается правильный номер;
• начисленная сумма в точности совпадает с той, которую оплатил потребитель.

При реализации автоматического режима есть две стадии.

1. Когда потребитель оплачивает квитанцию, у банка появляется обязательство в течение двух часов разместить информацию о получении оплаты в ГИС ЖКХ. Банковская организация делает это при помощи платежного агента.
2. При подключении необходимого функционала система автоматически выполняет квитирование платежа. Если начисленная и оплаченная сумма не совпадают или платежный документ имеет некорректный номер, то исполнителю потребуется квитировать операции самостоятельно.

Опишем подробнее ручной способ, при котором сотруднику нужно самому сверять сведения. Для этого приведем детальную инструкцию о том, как специалистам УК и РСО выполнять принудительное квитирование в ГИС ЖКХ.

На портале ГИС ЖКХ имеющий необходимый уровень доступа сотрудник заходит в личный кабинет и выбирает раздел «Квитирование». При переходе по этой вкладке открывается доступ к нескольким подразделам:

• документы, прошедшие квитирование самой системой;
• сквитированные предварительно;
• не квитированные.

Если потребитель не внес полностью требуемую сумму, то система не сможет завершить процесс. Документ в такой ситуации попадает во второй подраздел. Это значит, что сотруднику потребуется выполнять квитирование самостоятельно в принудительном режиме.

После выбора раздела специалист проверяет и сравнивает данные об оплате и начислениях. Если проверка и сопоставление говорят о правильности указания всех сведений, то отдается команда на квитирование, и документы перенаправляются в первый подраздел.

Система ГИС ЖКХ запущена недавно, поэтому сейчас она, по сути, проходит стадию обкатки с доработками. Иногда получается так, что портал не производит перенаправление документа в другой подраздел.

Чаще всего это свидетельствует о системной ошибке.

Для решения подобных проблем у портала имеется служба технической поддержки, которая и поможет сотруднику компании, являющейся исполнителем жилищно-коммунальных услуг.

задача квитирования заключается в обнаружении расхождений между начисленными и оплаченными суммами за жилищно-коммунальные услуги. Разница может появиться не только из-за описанных выше действий потребителя.

Расхождения возникают, например, при отсутствии платежных документов за какой-то из прошлых месяцев.

Следить за соответствием сумм человеку сложно, так как процесс занимает массу времени и требует ведения регулярно обновляемой отчетности.

Чтобы упростить работу специалистам УК и РСО, разработчики ГИС ЖКХ предложили возможность автоматизации процесса. В идеале система сама осуществляет квитирование, а человек лишь контролирует выполненную ею работу. На практике автоматической системе пока есть куда совершенствоваться, хотя и в нынешнем виде она оказывает работающим в жилищно-коммунальном секторе компаниям существенную помощь.

Важно!

Автоматическое выполнение квитирования – это право организации, являющейся исполнителем ЖКУ и предоставляющей сведения в ГИС ЖКХ. По умолчанию данная функция в личном кабинете является подключенной. Однако при необходимости ее можно отключить.

Делается это через раздел «Администрирование», в котором выбирается вкладка «Настройки организации».

Здесь нужно найти пункт со словами «Осуществление квитирования … в автоматическом режиме» и убрать галочку, делающую эту функцию по умолчанию активной.

Квитирование это:

Конституционное право России → Юридический словарь → Слова на букву «К» юридического словаря → Что означает термин Квитирование в юридическом словаре?

Квитирование: сообщение или сигнал, выдаваемые в ответ на принятое сообщение

Источник: ГОСТ Р 53703-2009. Национальный стандарт Российской Федерации. Системы мониторинга и охраны автотранспортных средств. Общие технические требования и методы испытаний»

(утв. и введен в действие Приказом Ростехрегулирования от 15.12.2009 № 1139-ст)

Ссылки на определение понятия «Квитирование»:

HTML-код ссылки на слово для сайтов и блогов	Значение слова Квитирование
BB-код ссылки на слово для форумов	Определение понятия «Квитирование»
Прямая ссылка на слово для социальных сетей и электронной почты	http://constitutum.ru/dictionary/9226/

Уважаемые пользователи сайта. На данной странице вы найдете определение понятия «Квитирование». Полученная информация поможет вам понять, что такое Квитирование.

Если по вашему мнению определение термина «Квитирование» ошибочно или не обладает достаточной полнотой, то рекомендуем вам предложить свою редакцию этого слова.

Для вашего удобства мы оптимизируем эту страницу не только по правильному запросу «Квитирование», но и по ошибочному запросу «rdbnbhjdfybt». Такие ошибки иногда происходят, когда пользователи забывают сменить раскладку клавиатуры при вводе слова в строку поиска.

Описание страницы: На данной странице представлено определение понятия «Квитирование»

Ключевые слова страницы: Квитирование, это, определение, понятие, термин, дефиниция, что значит, что означает, слово, значение

Как сквитировать платёжные документы в Государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства в три шага

В настройках ГИС ЖКХ есть возможность квитировать платежи автоматически. Но работает она не во всех случаях. Если платёжные документы не сквитированы автоматически, исполнителю жилищно-коммунальных услуг придётся сделать это вручную. Расскажем, как.Квитирование платёжных документов в ГИС ЖКХ

Что такое квитирование

Исполнитель жилищно-коммунальных услуг ежемесячно сопоставляет суммы начислений и оплат за ЖКУ, размещает в системе информацию, что платёжный документ оплачен. Этот процесс называется квитированием.

В квитировании участвуют:

• исполнитель жилищно-коммунальных услуг,
• банк,
• платёжный агент, если организация делегирует ему права.

Исполнитель ЖКУ каждый месяц загружает в систему информацию о начисленной плате, задолженностях и переплатах. Это надо сделать до 1 числа следующего месяца или в другой срок, если он согласован в договоре управления.

Сроки установлены приказом Минкомсвязи РФ, Минстроя РФ от 29.02.2016 № 74/114/пр.

Разместить информацию можно одним из двух способов:

• в личном кабинете организации в ГИС ЖКХ;
• из информационной системы, которую использует УО.

Банк (платёжный агент) в течение двух часов после оплаты квитанции потребителем размещает в ГИС ЖКХ информацию о полученном платеже.

Если в настройках личного кабинета вашей организации включена функция автоматического квитирования, информация о начисленной и о внесённой плате сопоставится в системе автоматически, после чего в системе отразятся сведения, что начисленная потребителю сумма оплачена.

Совет!

Данные об оплаченных начислениях появятся в ГИС ЖКХ автоматически только в том случае, если размер начисленной и внесённой платы полностью совпадёт. Если размер платы отличается, или во время оплаты потребитель забыл указать номер платёжного документа, квитировать документы придётся исполнителю ЖКУ вручную или с помощью дополнительных программ.

Если функция автоматического квитирования не подключена, раздел придётся заполнить вручную. Дальше мы расскажем, как это сделать в три шага.

Шаг 1. Выберите нужный платёжный документ

В личном кабинете организации в ГИС ЖКХ выберите вкладку «Оплата ЖКУ» и в выпадающем списке нажмите на строку «Квитирование».

В открывшейся форме заполните пустые поля, обязательно укажите необходимую дату, затем нажмите «Найти».

В форме «Результаты поиска» выберите платёжный документ и нажмите «Сквитировать».

Вопросы о договоре управления домом службе поддержки ГИС ЖКХ

Шаг 2. Разнесите суммы оплат по услугам

В открывшейся форме выберите платёжный документ для квитирования и нажмите «Далее».

Разнесите суммы оплат по услугам и нажмите «Сквитировать».

Как не ошибиться при заполнении сложных разделов ГИС ЖКХ

Шаг 3. Подтвердите квитирование

Подтвердите, что вы действительно хотите сквитировать выбранные документы.

Квитирование в ГИС ЖКХ. Как это происходит? — МОС-ТСЖ

Самое важное и злободневное в системе ЖКХ для обычного жителя – это чтобы сумму оплаты жилищно-коммунальных услуг были правильно отражены в квитанции следующего месяца.

Большинство потребителей коммунальных услуг оплачивают 100% суммы, указанной в квитанции. Некоторые платят с учетом округления (в большую или меньшую сторону).

И совсем малочисленная часть жителей вообще не ориентируется на указанные в квитанции суммы и платит столько, сколько считает «нужным».

Сведения о начислении всех этих операций должны быть правильно отражены в квитанциях следующего месяца. Исполнитель жилищно-коммунальных услуг сопоставляет: сколько было начислено, сколько оплачено, на какую услугу — какая сумма «упала» и размещает информацию, что квитанция оплачена (полностью или частично). Это называется квитированием.

Большинство существующих программ для автоматизации бухгалтерии уже давно научились это делать правильно. Но теперь сведения о начислении и внесении платы за ЖКУ должны отражаться также и в ГИС ЖКХ.

В инструкциях информационной системы указана возможность квитировать платежи автоматически. Но работает это не всегда. Если платежи не сквитированы автоматически, это нужно делать вручную.

Автоматическое квитирование

Для корректного автоматического квитирования требуется два условия: 1) правильный номер платежного документа, 2) совпадение начисленной и оплаченной суммы. Только тогда ГИС ЖКХ сможет квитировать оплату в автоматическом режиме.

Когда потребитель оплатит предъявленную квитанцию, то у банка будет ровно два часа, чтобы разместить в системе сведения о получении средств. Сделать это может и платежный агент при имеющихся полномочиях на выполнение соответствующих действий.

Чтобы система могла квитировать платеж в автоматическом режиме, то требуется указать это заранее в настройках системы. При включенной функции автоматического квитирования ГИС сравнит сведения о начислениях и оплате.

После чего будет отправлена информация об оплате.

Явным недостатком автоматического квитирования считается то, что сведения об оплате будут переданы в систему только тогда, кто сравниваемые суммы будут совпадать. Любое отклонение (расхождение в суммах или указание некорректного номера платежного документа) приведет к тому, что исполнитель ЖКУ будет обязан сделать квитирование самостоятельно или посредством сторонних организаций (программ).

Оповещение ГИС ЖКХ в феврале 2018 года

В феврале 2018 года в системе ГИС ЖКХ поставщикам информации было передано оповещение следующего содержания.

В соответствии с приказом Минкомсвязи России и Минстроя России № 74/114/пр от 29.02.

2016 «Об утверждении состава, сроков и периодичности размещения информации поставщиками информации в ГИС ЖКХ» управляющие и ресурсоснабжающие организации, товарищества собственников жилья, жилищные кооперативы, региональные операторы, органы власти и иные поставщики информации ежемесячно в установленные сроки размещают в системе предусмотренную данным приказом информацию о начисленных за жилищно-коммунальные услуги денежных средствах, задолженности/переплате, а также о поступлении денежных средств за оказанные услуги.

Внимание!

Данная информация может быть указана при размещении начислений на оплату жилищно-коммунальных услуг.

1. В системе ГИС ЖКХ реализована возможность размещения информации о квитировании в целом по лицевому счету путем указания информации о внесении платы за жилищно-коммунальные услуги в атрибуте «Оплачено денежных средств». Данное действие может быть осуществлено при размещении информации о начислениях на оплату ЖКУ как в своем личном кабинете, так и путем размещения информации с помощью шаблонов или взаимодействия с иными информационными системами.
2. При этом сообщаем, что у поставщика услуг сохраняется возможность в разделе «Квитирование» осуществлять квитирование по каждой услуге, включенной в информацию о начислениях, в том числе с использованием автоматического квитирования информации о внесении платы системой.

При этом выбор варианта (1 или 2) размещения информации о квитировании осуществляется самим поставщиком информации

Использование функции автоматического квитирования является правом поставщика информации. Данная функция в личном кабинете поставщика информации изначально является подключенной.

Поставщик информации вправе отключить автоматическое квитирование следующим способом: в разделе «Администрирование», «Настройки организации», «Осуществление квитирования информации о внесении платы с информацией о начислениях в автоматическом режиме» снять предварительную настройку по автоматическому квитированию.

Изменение данной настройки доступно руководителям и администраторам поставщика информации с правом доступа «Управление настройками организации».

Обращаем ваше внимание, что сохранена полная совместимость используемых сервисов интеграции и шаблонов для размещения информации о начислениях на оплату жилищно-коммунальных услуг.

При этом в шаблоны и форматы экспорта информации о начислениях внесены дополнения, отражающие информацию о внесении платы.

Для возможности размещения информации о начислениях совместно с информацией о внесенной плате необходимо использовать шаблон импорта платежных документов версии 11.9.7 и сервисы в формате версии системы 11.9.7 (опубликованных в открытой части в разделе «Регламенты и инструкции»).

Ознакомиться с разъяснениями Минкомсвязи России по вопросам размещения информации о квитировании можно по ссылке: https://dom.gosuslugi.ru/documentation/kvitirovanie.pdf.

Еще статьи в рубрике «Информирование»

Часто задаваемые вопросы

Часто задаваемые вопросы

В платежном поручении в поле «Вид платежа» нет вариантов, что были раньше? Есть только ПУСТО, «Срочно», «Экстренно». Как отправить налоговый платеж?

Поле «Вид платежа» в окне ввода ПП приведено в соответствии с законом, все ранее использовавшиеся значения «Электроно», «Почтой» и «Телеграфом» теперь соответствуют пустому значению. Через систему БЭСП (переводы в бюджет через систему БЭСП не принимаются) «Срочно» и «Экстренно», оплачиваются отдельно, согласно действующим тарифам Банка.

Не доступны поля для ввода налоговых документов (КБК, ОКАТО и т.д.)?

Для возможности ввода дополнительных реквизитов, для платежей в бюджет, в поле «Показатель статуса» необходимо выбрать нужное значение, после этого нужные поля станут активными.

При сохранении/подписи/отправке платежного поручения выходит сообщение: «Исполнение документа может привести к недостатку средств на счете . Текущий остаток: .., сумма несквитованных ..»?

При сохранении, документ проходит различные проверки на корректность, о результатах система выводит сообщение, если !-знак в треугольнике – не критическое предупреждение, позволяет отправить ПП в Банк. Если — критическая ошибка, отправить не позволит, исправлять обязательно! Такое встречается, если клиенты делают ПП в счет будущего прихода, или уже есть документы не в конечном статусе, они влияют на сумму несквитованных (статусы «новый», «подписан», «в обработке»). Если клиент уверен, что денег достаточно, то для подтверждения операции нажать кнопку в виде Дискеты.

При сохранении/подписи/отправке платежного поручения выходит сообщение: «Ключ счета получателя неверен, должен быть ..»?

Cообщение со знаком — критическое предупреждение системы, в счете получателя не проходит проверку контрольный разряд, значит нужно проверить внимательно реквизиты получателя Счет и БИК Банка получателя, найти исправить ошибку и переотправить ПП.

При подписании/отправке платежного поручения/запроса выписки/запроса на перегенерацию выходит сообщение: «Использование криптографического функционала в данном сеансе ограничено ..»?

В данном случае пользователь зашел в систему без ввода сеансового ключа. Нужно перезайти в систему с вводом сеансового ключа. В случае, если при входе система не запрашивает ввода сеансового ключа, вместо этого выдает следующее сообщение:

Необходимо обратиться в Банк за новым Комплектом Сеансовых Ключей (см.вопрос ниже).

Закончились сеансовые ключи (КСК), как получить новые?

Необходимо распечатать и предоставить операционисту «Заявление на выпуск Комплекта Сеансовых Ключей».

Образцы заявлений (здесь ссылка сюда /business/settlement/use-bank/ )

Документ не принят банком, статус «Непринят АБС»? (не путать с «Отказан АБС» — ручной отказ операционистом, уточнять у исполнителя)

Статус «Непринят АБС» (АБС –автоматизированная банковская система) присваивается ПП по результату проверки в Гефесте. Клиент может подробно увидеть, открыв это ПП на просмотр, в поле «Информация из банка» (внизу ПП) краткое описание причины отказа и код ошибки.
Примеры ошибок и подробное описание причин:

• Наименование плательщика не равно наименованию по счету плательщика; 28

• Для ИНН/КПП (../..) нет КБК/ОКАТО (../..); 20

• ИНН получателя не равно ИНН по счету получателя; 30

• Наименование получателя не равно наименованию по счету получателя; 31

Что делать, если Клиент отправил платежное поручение с неверными реквизитами?

Необходимо первым делом оповестить операциониста, после чего в системе «Клиент-Банк» отправить запрос на отзыв документа (см.ниже)

Как создать запрос на отзыв документа?

Для отказа платежного поручения на стороне пользователя, в системе «Клиент-Банк» необходимо создать и отправить «Запросов на отзыв документов»:

1. Зайти в левой колонке меню системы: Документы –> «Запросы на отзыв документов»

2. Нажать кнопку, как чисты лист: (ВНИМАНИЕ есть контекстная помощь, при наведении мыши на кнопки, появляются контекстные подсказки)

3. Указать тип документа (платежное поручение). Затем появится возможность выбрать из списка, нажав кнопку «зеленая стрелка вниз», интересующий документ на отзыв.

4. Двойным щелчком мыши выбрать из списка интересующий документ на отзыв. Или, выбрав документ в списке, нажать кнопку «Вставить данные выбранного документа»

5. В сопроводительном сообщении указать причину отзыва документа, и нажать кнопку «Отправить в банк» (зеленая стрелка на документе). Как результат через некоторое время, отзываемое платежное поручение поменяет статус на «отозван». При необходимости, создавать новый уже исправный документ можно не дожидаясь смены статуса

Не видим в выписках ожидаемых движений? Или как сделать запрос выписки?

Если пользователь не увидел выписку утром, или ждет прихода, или просто хочет видеть актуальную выписку, нужно предложить сделать «Запрос выписки» (не путать с просмотром выписки в меню Документы из банка – Выписки).

1. Для этого нужно зайти в программу Клиент-Банк и проделать следующие шаги:

2. Зайти в левой колонке меню системы: Документы –> Запросы выписки

3. Нажать кнопку, похожую на чистый лист: (ВНИМАНИЕ есть контекстная помощь, при наведении мыши на кнопки, появляются контекстные подсказки)

4. Указать период запроса выписки. Внимание!!! Глубину запроса не более четырех дней.

5. Нажать кнопку (с зеленой стрелкой в право) . Программа сама предложит подписать запрос.

6. Как только статус запроса изменится на «исполнен» (обычно это происходит быстро), можно смотреть выписку в —

Не видим выписки глубиной более 3-х месяцев.

Старые документы уходят в архив, чтобы просмотреть их необходимо перейти в раздел «Архивы документов», в котором находятся подразделы «Выписки», «Платежные поручения» и т.д.

Нужна старая выписка (старше 3 месяцев) для выгрузки в 1С/Excel/Rtf

Старые документы уходят в архив, а из архива выгрузка невозможна. Поэтому нужно запросить выписку в письменном виде по электронной почте. Адрес почты указан в системе «Клиент-Банк» (dbo@). Письмо в свободной форме с просьбой пересоздать выписку с указанием номера счета, названия организации и периода запрашиваемой выписки.

Как сделать импорт документов из бухгалтерской системы (в т.ч. из 1С)?

Для импорта документов из БС:
1. Выберите пункт меню Сервис → Импорт документов из БС.
2. Откроется страница Импорт документов из бухгалтерских систем.

Рис. Страница Импорт документов из бухгалтерских систем
3. В поле Формат файла импорта выберите формат импортируемого файла.
4. В поле Тип документа выберите тип импортируемого документа.
5. В поле Файл задайте путь к импортируемому файлу с помощью стандартного окна Windows, вызываемого при нажатии кнопки Обзор (Browse).
6. Нажмите кнопку Импортировать.
7. Система начнет процесс импорта. Появится окно Сообщение для отображения хода выполнения операции.

Рис. Окно Сообщение (выполнение операции)

При завершении операции красная стрелка на кнопке скроется. В окнеСообщение будет отображено сообщение об успешном выполнении операции импорта.

Рис. Окно Сообщение (завершение операции)

10. Если нет необходимости в просмотре результатов импорта, нажмите кнопку Ок и завершите выполнение инструкции. Если необходимо просмотреть результаты импорта, нажмите кнопку Просмотр и перейдите к следующему разделу инструкции.
11. Откроется страница отчета о результатах импорта документов из БС.

Рис. Страница отчета о результатах импорта документов из БС

Отчет содержит информацию о результатах обработки каждого из документов, представленных в файле импорта.
12. Если Вы хотите сохранить отчет о результатах импорта в отдельный файл, задайте расположение и имя файла в блоке Сохранить файл отчета и нажмите кнопку Сохранить.
13. Для того, чтобы просмотреть платежные поручения, созданные в ходе последнего сеанса импорта, нажмите кнопку Просмотр документов.
В результате выполнения указанных действий импортируемые документы будут добавлены в список исходящих документов.

Как сделать экспорт документов в бухгалтерскую систему (в т.ч. в 1С)?

Для экспорта выписок:
1. Выберите пункт меню Документы из банка → Выписки.
2. Откроется страница для задания реквизитов выписки.
3.Нажмите кнопку , расположенную на панели инструментов.
4. Откроется страница Экспорт выписок в бухгалтерские системы.
Рис. Страница Экспорт выписок в бухгалтерские системы
5. В поле Выберите организацию выберите из раскрывающегося списка организацию, выписки из счетов которой должны быть экспортированы, или значение «Все», если необходимо экспортировать выписки из счетов всех организаций.
6. В блоке Выберите счета заполните поля, соответствующие счетам, выписки из которых должны быть экспортированы, или заполните полеВсе счета, если необходимо экспортировать выписки из всех счетов.
7. В блоке выбора Укажите период задайте период, выписки за который будут экспортированы. Если выбрано значение «За период», то в полях с и по задайте даты начала и окончания периода. Данные значения могут быть заданы вручную или же выбраны из календаря, вызываемого с помощью кнопок , расположенных справа от данных полей.
8. В случае если в файл экспорта необходимо включить данные о проводках по переоценке, заполните поле Проводки по переоценке.
9. В поле Формат файла экспорта выберите формат, в котором необходимо представить данные выписки.
10. Нажмите кнопку Экспорт.
11. Если выписки с заданными значениями параметров отсутствуют:
a. Появится соответствующее сообщение.
b. Нажмите кнопку Закрыть для закрытия сообщения.
c. Вернитесь к п. 5 и измените значения параметров.
12. Если выписки с заданными параметрами существуют, то будет запущена процедура экспорта. Появится окно Сообщение для отображения хода выполнения операции
Рис. Окно Сообщение (выполнение операции)
Примечание
В зависимости от формата файла экспорта текст сообщения о выполнении операции может различаться. При завершении операции красная стрелка на кнопке скроется. В окне Сообщение будет отображено сообщение об успешном выполнении операции экспорта.
15. Нажмите кнопку Просмотр.
Примечание
Скрытие окна Сообщение с помощью кнопки Закрыть не означает, что процедура экспорта завершена. Процедура экспорта не будет завершена без сохранения полученного файла. В противном случае, Вы не сможете начать новую операцию по экспорту / импорту документов.
16. В зависимости от формата файла экспорта способы сохранения могут различаться.
• При экспорте выписок RTF-формата:
a. Откроется страница следующего содержания.
b. Выберите пункт меню Сохранить как… / Save Target As…контекстного меню ссылки заархивированный RTF-файл.
c. Откроется стандартный диалог сохранения файла на локальном диске.
d. Задайте параметры сохранения и нажмите кнопку Сохранить.
• При экспорте выписок в MS Excel:
a. Откроется страница следующего содержания.
b. Выберите пункт меню Сохранить как… / Save Target As…контекстного меню ссылки заархивированный файл Excel.
c. Откроется стандартный диалог сохранения файла на локальном диске.
d. Задайте параметры сохранения и нажмите кнопку Сохранить. В указанном каталоге по каждому выбранному счету выписки будет сформирован файл экспорта следующего вида: номер счета_дата начала периода_дата окончания периода.xls.
Примечание
Если в процессе экспорта выбираются счета, выписки по которым в указанном периоде отсутствуют, сформированные файлы, помимо заголовков выписок, будут содержать сообщение об отсутствии данных о движении денежных средств в указанном периоде и информацию об остатке на счете.
• При экспорте выписок в текстовом формате и в формате БС «1С: Предприятие»:
a. Произойдет переход к странице сохранения результатов экспорта.
b. В поле Файл задайте путь сохранения выписки. Путь может быть задан как вручную, так и с помощью стандартного окна Windows при нажатии кнопки .
c. Нажмите кнопку Сохранить.
В процессе выполнения указанных действий произойдет сохранение файла экспорта выписок определенного формата.

Как выполнить начальную генерацию ключей?

Необходимо следовать инструкции, размещенной в разделе Башкомснаббанк online
1.Новым пользователям необходимо следовать инструкции с первой страницы.
2.Пользователям, которые уже пользуются системой и получили новое устройство СЗИ (eToken или SafeTouch), необходимо зайти в «Клиент-Банк» со своим старыми логин/паролем и ввести сеансовый ключ. После этого Клиент видит такое сообщение со статусом «Необходима начальная генерация»:
Нужно следовать инструкции со второй страницы с похожей картинки до логического завершения перегенерации.

Как выполнить плановую перегенерацию?

Необходимо выполнить п.п.1-9.
1) При входе в систему «Клиент-Банк» появится окно с сообщением «Необходима плановая перегенерация». Нажать кнопку «Далее».
2) Слева выбрать команду меню «Сервис» — «Безопасность» — «Перегенерация комплекта ключей» — «Профили».
3) В правом большом окне выбрать Абонента со статусом «Необходима плановая перегенерация». (щелкаем по строке с наименованием абонента).
4)Для создания нового запроса на перегенерацию нажать кнопку на панели инструментов.
5) Подписать документ и отправить его в банк. Для этого нажать кнопку на панели инструментов.
6) Распечатать Акт признания открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями в 2-х экземплярах для последующей передачи подписанных Актов в Ваше отделение Банка бухгалтеру-операционисту (сотруднику Банка, обслуживающему Ваш счет). Для этого необходимо нажать кнопку
7) Передать Акты операционисту в своё отделение. Обработка запроса на перегенерацию Банком происходит в течение одного рабочего дня с момента передачи Акта признания открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями.
8) При последующем входе в систему «Клиент-Банк» появится окно с сообщением «Получен новый сертификат». Необходимо выбратьАбонента (щелкаем по строке с наименованием абонента). Для получения нового сертификата нажать кнопку на панели инструментов.
9) В окне с сообщением Установите рабочий ключевой носитель абонента нажать кнопку «Ок».
10) В окне «Перегенерация комплекта ключей» нажать кнопку»Продолжить».
ВНИМАНИЕ!!! Для выполнения операции перегенерации необходим ввод сеансового ключа.

Истек срок действия сертификата (Пропустили перегенерацию)?

Необходимо распечатать и предоставить операционисту Заявления в зависимости от ситуации:
1.Если у Вас уже есть средство защиты информации (СЗИ) в виде еТокена или считывателя со смарт-картой, то необходимо предоставить только «Заявление на повторный выпуск сертификата».
2.Если у Вас нет СЗИ (ключи хранились на съемном носителе или на жестком диске), то кроме «Заявления на повторный выпуск сертификата» также необходимо «Заявление на средства защиты информации».
Заявления расположены на сайте Банка в разделе «Башкомснаббанк online»
Внимание: во избежание недоразумений, связанных с искажением информации в виде неправильно заполненных заявлений, уточняйте информацию по каждому случаю у экспертов по системе «Клиент-Банк», либо у операционистов.

Система запрашивает какой-то «пин-код для ключа: ****»?

Пин-код относится непосредственно к устройству СЗИ (eToken или SafeTouch)
Такой вопрос актуален только пользователям нового СЗИ, которые еще ни разу не заходил в систему «Клиент-Банк» с устройством. Для новых устройств значение пин-кода = 1234567890. Если после ввода пин-кода выходит ошибка с кодом 6 или 179 – Клиент вводит неверный пин-код. Необходимо вспомнить корректный пин-код, либо обратиться в службу экспертной поддержки системы «Клиент-Банк».

Система выдает ошибку «Ваш браузер не поддерживается системой BS-Client»

Система «Клиент-банк» работает только со стандартным браузером Internet Explorer, начиная с версии 7.
Если у Вас Internet Explorer 11 и/или операционная система Windows 8.1, то необходимо настроить режим представления совместимости:
1)Находим меню. Если меню скрыто – на клавиатуре наживаем Alt, тогда меню появится.
2)Нажимаем «Сервис», нажимаем «Параметры режима представления совместимости».
3) Нажимаем «Добавить» и «Закрыть» (напротив кнопки «добавить» должен быть адрес Клиент-банка).

Клиент-банк выдает ошибку «Проверка ActiveX. Внимание: в случае отказа от новой версии возможна некорректная работа системы!».

1)Нажимаем стрелочку вниз
2)Нажимаем «Разрешить для всех веб-сайтов» (также могут быть варианты «для всех пользователей» или «для всех веб-узлов»)

Клиент-банк выдает ошибку «Внимание! Загрузка ActiveX-компонента не была выполнена, в связи с чем вход в систему не может быть завершен…»

1) Наверху или внизу находим сообщение «Браузером Internet Explorer заблокировано содержимое этого веб-узла с ошибочным сертификатом безопасности» (отображение может отличаться от картинки, зависит от версии программного обеспечения на компьютере пользователя).
2)Нажимаем «Показать содержимое» (также может быть «Отображать содержимое»).
3) Загрузка установочного пакета. Ждем предложения установки.
4) Установка пакета.

Корреспондентские отношения между банками

Рассмотрим экономические основы возникновения и развития корреспондентских отношений между банками.

Корреспондентские отношения – традиционная форма банковских связей, используемая в основном при обслуживании внешней торговли и включающая в себя совокупность всех возможных форм сотрудничества между банками. Установление корреспондентских отношений между двумя банками предполагает заключение корреспондентского соглашения, что в свою очередь означает, что банки, обменявшись контрольными документами (альбомами образцов подписей лиц, уполномоченных подписывать банковскую документацию и ключом для идентификации телеграфной переписки), выполняют различные операции по поручению друг друга в пределах установленных друг другу лимитов на проведение тех или иных операций. Корреспондентское соглашение содержит в себе все условия и процедуры на основании которых будут строится взаимоотношения банков.

В рамках корреспондентского соглашения производятся акцепты тратт, аккредитивные операции, выплата переводов, выдача и прием гарантий, инкассирование документов и т. п. При необходимости для удобства расчетов банки-корреспонденты открывают друг другу корреспондентские счета в различных валютах. Для торговых партнеров наличие корреспондентских отношений между банками экспортера и импортера имеет важное значение, поскольку позволяет осуществлять без задержек международные расчеты и избегать включения в них третьих банков и, соответственно, дополнительных расходов.

Увеличение объемов международных банковских операций, расширение их видов при одновременном увеличении рисков по подобным операциям вызвали изменение традиционных взглядов на корреспондентские отношения. Если ранее банки отводили корреспондентским отношениям второстепенную, чисто техническую роль, то в настоящее время они рассматриваются банками как один из инструментов снижения рисков и важнейший источник получения дополнительной прибыли.

Значение корреспондентских отношений возросло в связи с тем, что банки, выступая одновременно заемщиками и заимодавцами, сами являются крупнейшими потребителями банковских услуг.

В рамках работы по развитию корреспондентских отношений банки разрабатывают и реализуют свою политику по отношению к другим банковским учреждениям, определяют, с какими банками, в каких областях и на каких условиях развивать операции. Эта работа включает в себя анализ финансового положения банков-корреспондентов, их репутации и платежеспособности, разработку мер по обеспечению интересов банков, защите от риска неплатежа по операциям с корреспондентом, совершенствование условий межбанковских расчетов и повышение их эффективности.

Таким образом, понятие «корреспондентские отношения» в настоящее время вышло за традиционные рамки только договоренности между банками о порядке совершения взаимных операций и распространилось практически на все сферы банковской деятельности, включая широкий комплекс межбанковских взаимоотношений, работу по совершенствованию практики международных расчетов, качество банковского обслуживания клиентуры.

Под корреспондентскими отношениями в их современном выражении следует понимать отношения, опосредствующие проведение между банками взаимных операций, которые они совершают по поручению своих клиентов и от собственного имени. Понятие «корреспондентские отношения» включает формы, методы и условия совершения операций, порядок их проведения.

Если раньше установление корреспондентских отношений предполагало получение чисто технической возможности проведения расчетов с тем или иным банком, обеспечивало определенные гарантии четкости и своевременности осуществления расчетов, снижение рисков неплатежей, конкурентоспособность предоставляемых банком услуг, то теперь в рамках корреспондентских отношений становится возможным извлечение дополнительной прибыли, в частности путем получения оперативной информации о движениях средств на корреспондентских счетах, снижении или отмене ставок комиссионного вознаграждения по тем или иным операциям и т.д.

Банки при установлении корреспондентских отношений подразделяются, по отношению друг к другу, на два вида — банк-корреспондент со счетом и банк-корреспондент без счета.

При выборе иностранных корреспондентов предпочтение отдается национальным центральным и крупным коммерческим банкам, а также отделениям крупных иностранных банков в данной стране, по обязательствам которых их главные конторы подтвердили свою ответственность. При установлении корреспондентских отношений внутри страны выбор банка-корреспондента зависит от спектра операций, которые собирается осуществлять коммерческий банк.

Предложения об установлении корреспондентских отношений, подготовленные соответствующими подразделениями банка, должны содержать данные о финансовом положении и кредитоспособности банка, особенностях его деятельности и месте в кредитной системе страны, об условиях выполнения им банковских операций и другие сведения, необходимые для решения вопроса о целесообразности установления корреспондентских отношений. При подготовке предложений должны быть, в частности, изучены и проанализированы баланс банка, тариф комиссионных ставок, данные о размере процентных ставок по счетам, данные печати и материалы, полученные в необходимых случаях по запросам от других банков-корреспондентов.

Из вышесказанного следует, что на сегодняшний день солидные банки, намеревающиеся продолжать и расширять работу как на внутреннем, так и на внешнем банковском рынке, дорожат понятием «деловой репутации банка», т.к. потеря доверия со стороны своих основных партнеров, в числе которых могут оказаться и государственные или правительственные органы (в случае если банк является уполномоченным на проведение тех или иных операций) и корреспондентов может привести к реальным потерям для банка, а в отдельных случаях также к его банкротству.

Корреспондентские отношения оформляются заключением межбанковского корреспондентского соглашения в форме двустороннего договора.

Банкам, с которыми установлены корреспондентские отношения, направляется альбом образцов подписей сотрудников, уполномоченных подписывать документы и корреспонденцию от имени банка, переводный (телексный) ключ и другие необходимые контрольные документы. На каждый банк, с которым установлены корреспондентские отношения, ведется досье. В нем хранятся подлинные (первые) экземпляры распоряжений о порядке расчетов с банком-корреспондентом, соглашения об установлении корреспондентских отношений, различная финансовая отчетность, предоставляемая корреспондентами друг другу на взаимной основе и другие документы и переписка, касающиеся отношений с данным банком.

В случае необходимости, на основании балансовых данных, для банка-корреспондента рассчитывается и устанавливается лимит на проведение тех или иных операций. Общий размер устанавливаемого лимита определяется на каждый банк отдельно и колеблется от 25 до 50 % от общей суммы собственных средств (капитала) банка, в зависимости от необходимости, целей и опыта проведения операций с банком, а также от нормативов устанавливаемых Национальным банком Украины.

Основными устанавливаемыми в настоящее время являются лимиты на проведение депозитных, кредитных, конверсионных операций, операций с ценными бумагами и лимит на проведение документарных операций. Лимит по документарным операциям относится к авизованию и подтверждению аккредитивов банка, принятию его гарантий, контргарантий, акцептов и других денежных обязательств.

Для главной конторы банка и его филиалов и отделений устанавливается единый лимит по документарным операциям. Обязательства, принятые от отделений, которым не установлен отдельный лимит, включаются в лимит, установленный для главной конторы этого банка, при наличии подтверждения головной конторой данных обязательств.

Установленные лимиты по мере надобности, но не реже 1 раза в квартал, пересматриваются с учетом изменения финансового положения банков-корреспондентов и объема расчетных операций, осуществляемых с ними. Лимиты могут доводится до сведения банка-корреспондента.

Подразделения банка исполняют поручения своих корреспондентов в пределах свободного остатка лимита, установленного данному банку. Свободный остаток лимита банка определяется как разница между установленной суммой лимита и общей суммой обязательств данного банка.

Для осуществления расчетов банки могут открывать друг другу корреспондентские счета (счета «Ностро» и «Лоро»), что оформляется распоряжением по банку.

Корреспондентским соглашением, предусматривающим открытие счетов банками друг у друга или открытие счета в одном из банков, определяются:

• вид и валюта открываемых счетов; порядок начисления процентов; возможность перевода средств со счетов в другие страны; право конверсии средств на счетах в другую валюту; перечень поступлений и платежей, которые могут осуществляться по счетам; возможность получения и предоставления кредита в форме овердрафта или иной форме; лимит такого кредита и порядок погашения; защитная оговорка к сальдо счетов и др.;
• перечень учреждений и филиалов банка, которым предоставляется право совершать операции по счетам с указанием их точного адреса, номеров телексов и других необходимых данных;
• формы и порядок расчетов (порядок открытия, авизования, подтверждения и исполнения аккредитивов, условия рамбурсирования, порядок осуществления инкассовых, переводных и иных расчетных операций);
• порядок взимания комиссионного вознаграждения и возмещения почтовых, телеграфных и иных расходов, применения переводного телеграфного ключа;
• другие вопросы, представляющие взаимный интерес.

Корреспондентские отношения с банками могут устанавливаться также без открытия корреспондентских счетов. В этом случае по договоренности между банками расчетные операции отражаются по счетам, открытым в других банках-корреспондентах данного банка или в банке на имя других банков-корреспондентов. Это, как правило, сопряжено с дополнительными сложностями: требуются дополнительные гарантии, расчеты проводятся с использованием третьих банков, что ведет к задержкам в осуществлении платежей и увеличению комиссионных и почтово-телеграфных расходов.

Прекращение корреспондентских отношений, а также закрытие корреспондентских счетов оформляется распоряжением по установленной форме.

Основой взаимоотношений между банками является счет. Осуществляя расчеты, банки должны иметь счет в одном или нескольких банках. На этом счете находят отражение все операции, совершаемые между банками по поручению их клиентов и фиксируемые записями в дебет и кредит счета. Владелец счета должен постоянно знать его состояние, поэтому по каждому дню, в течение которого была совершена хотя бы одна проводка, составляется выписка, которая высылается держателю счета по почте, телексу или через систему СВИФТ. Последнему передается также и авизо о совершении соответствующей операции, которое содержит подробную информацию о приказодателе и бенефициаре, с тем чтобы банк мог правильно отнести получение платежа.

Все корреспондентские счета, как упоминалось выше, делятся на счета «Ностро» и счета «Лоро». Счет «Ностро» – это текущий счет, открытый на имя банка у банка-корреспондента. Счет «Лоро» – это текущий счет, открытый в данном банке на имя его банка-корреспондента. Для контроля за состоянием своего счета «Ностро» банк заводит на своем балансе «внутренний корреспондирующий счет», на котором он со своей стороны отражает все движения по своему счету «Ностро».

Обычно по корреспондентским счетам не платят процентов ( в некоторых странах это законодательно запрещено ) или уровень процентов не очень высок, а кроме того за ведение счета и совершение операций по счету банки могут взимать комиссию. Поэтому банки стремятся поддерживать на своих счетах «Ностро» минимальные остатки, предпочитая размещать валютные средства на мировом рынке ссудных капиталов, особенно на еврорынке. Чтобы привлечь средства, банки применяют различные схемы размещения остатков на корреспондентских счетах на рынке евровалют. Например, весь остаток по счету или средства, превышающие определенный «рабочий» остаток, могут размещаться в депозит на срок «овернайт».

C другой стороны, остаток на счете должен быть достаточен для того, чтобы удовлетворить все возможные платежные требования. В случае отсутствия или нехватки средств на счете банк может предоставлять своему корреспонденту краткосрочный кредит («овердрафт»), однако проценты по такому кредиту достаточно высоки, а в некоторых странах предоставление овердрафта запрещено законодательно, и банк в этом случае не сможет осуществить платеж до поступления необходимых средств на счет.

Ежемесячно итоги по счету «Ностро» и «внутреннему корреспондирующему счету» сверяются. Для этого составляется раккорд, в котором отражаются несквитованные (т.е. суммы по которым имеются расхождения между данными указанными в выписке и данными по «внутреннему корреспондирующему счету») по выпискам и внутреннему учету суммы, которые в дальнейшем подлежат урегулированию.

Важную роль при проведении операций по счету играет понятие валютирования. Факт осуществления записи в некоторый определенный день отнюдь не означает, что зачисленная сумма находится в распоряжении владельца счета со дня внесения записи. Решающим моментом является здесь валютирование, т.е. дополнительная отметка о дате рядом с проведенной суммой в выписке счета. Таким образом, владелец счета имеет право распоряжаться ей немедленно, однако деньги переходят в его собственное распоряжение с начислением соответствующих процентов лишь со дня валютирования. Если владелец счета распоряжается поступившей суммой до наступления даты валютирования, то в этом случае – при отсутствии иного обеспечения счета – он идет на превышение кредита, за что и обязан платить соответствующие проценты банку-кредитору.

Итог по ведущимся счетам подводится в конце каждого квартала. За каждый отчетный период обороты по счетам разносятся по дням валютирования, сальдируются и показываются в виде дебетового или кредитового оборота на каждый день валютирования в штафеле процентов. С учетом начального штафельного сальдо штафель процентов дает возможность проследить динамику сальдо по данному счету в разбивке по дням валютирования. В собственно заключительном счете показываются суммы, рассчитанные на основании процентных чисел, каждая в отдельности и с указанием процентных ставок. Кроме того, заключительный счет содержит данные относительно прочих, согласованных с корреспондентом условий, как то почтовые и накладные расходы. Сальдо заключительных статей перерасчитывается непосредственно со счетом корреспондента, т.е. отражается в качестве статьи учета в выписке из счета. Во многих банках существует положение, что сальдо счета на 31 декабря считается подтвержденным со стороны корреспондента, если последний не опротестовал его в письменном виде в установленные сроки.

Квитирование – это сопоставление извещения о начислении с извещениями о приеме к исполнению распоряжений (платежами) по определенным параметрам

Квитирование – это сопоставление извещения о начислении с извещениями о приеме к исполнению распоряжений (платежами) по определенным параметрам.

Квитирование – это сопоставление извещения о начислении с извещениями о приеме к исполнению распоряжений (платежами) по определенным параметрам.

Есть несколько видов квитирования:

Сквитировано в ГИС ГМП; Были сопоставлены основные параметры квитирования:
УИН; ИНН получателя денежных средств; КПП получателя денежных средств; КБК; код по ОКТМО; номер счета получателя денежных средств; БИК банка получателя денежных средств; сумма.

Предварительно сквитировано (в ГИС ГМП); в платеже был указан УИН. Не сквитировано; Сквитировано с отсутствующим платежом; Принудительно сквитировано.

Для начислений, созданных на основе платежей, наиболее удобным способом квитирования является квитирование через таблицу связей.

Открыть Реестр начислений, выбрать нужное начисление (в примере данные отфильтрованы по Уникальному Идентификатору Начисления), выбрать в контекстном меню кнопку «Связанные документы» (рис.1).

Рис.1 – Отображение начисления в Реестре

Откроется таблица Связей документов. В ней будут отображены начисления, связанные с платежами (могут быть отображены только начисления, если есть разные версии одного начисления, т. е. уточнение, аннулирование или деаннулирование; могут быть отображены только платежи, если есть разные версии одного платежа), выбрать в контекстном меню кнопку «Принудительно квитировать» (рис.2). Квитирование через таблицу связей возможно только в том случае, когда начисление было создано на основе платежа, с которым в дальнейшем должно быть сквитировано (в случае, если нужно сквитировать начисление с несколькими платежами этот вариант не подходит).

Рис.2 – Таблица Связей документов

После этого система выведет пользователю окно для подтверждения действий. Если кнопка «Принудительно квитировать» была нажата случайно, то можно отметить действие, нажав на «Cancel».

Рис. 3 – Подтверждение принудительного квитирования

Перед принудительным квитированием система запрашивает статус квитирования из ГИС ГМП (верхнее сообщение «Осуществляется обновление статусов квитирования»). Если документы ранее не были сквитированы (сообщение: «Результаты квитирования успешно обновлены: данные не сквитированы»), в Окне сопоставления данных отображается пара начисление-платеж, чтобы пользователь мог проверить реквизиты, для проведения последующих действий. Для продолжения нужно нажать кнопку «Принудительно квитировать» в правом нижнем углу (рис.4).

Рис. 4 – Окно сопоставления данных

Далее необходимо подтвердить квитирование и выбрать сертификат ЭЦП (рис.5 и рис.6)

Рис. 5 – Подтверждение квитирования выбранных документов

Рис. 6 – Выбор сертификата для подписания запроса в ГИС ГМП

После того, как запрос на принудительное квитирование был отправлен и принят ГИС ГМП, выводится информационное сообщение с результатом (рис. 7).

Рис. 7 – Вывод результата успешного квитирования документов

В Реестре статус начисления изменится на «Принудительно сквитировано» (рис.8).

Рис.8 – Отображение в Реестре начисления со статусом «Принудительно сквитировано»

Для подтверждения результата квитирования (проверки произведенных действий). Можно запросить статус из ГИС ГМП, нажав на кнопку «Обновить результаты квитирования».

Рис. 9 – Обновление результатов квитирования

Информация с результатами квитирования и уникальными идентификаторами документов будет выведена в сообщении (рис.10).

Рис. 10 – Информационное сообщение с результатами квитирования от ГИС ГМП

Правительство Cамарской области

Напоминаем участникам ГИС ГСМ: в начале августа портал Госуслуг запустил в работу т.н. «платежный информер». Это механизм оповещения граждан об оплаченных начислениях и об имеющихся задолженностях перед государством. (более подробно можно об этом прочитать в сообщении от 06.09.2018г). С точки зрения ГИС ГМП неоплаченная задолженность — это начисление, которое в ГИС ГМП не имеет статуса «Оплачено». Таким образом все несквитированные участниками ГИС ГМП начисления в личных кабинетах граждан (или юр. лиц) на портале Госуслуг объявлены НЕОПЛАЧЕННЫМИ. И даже если по факту это начисление оплачено, из-за того, что участник ГИС ГМП не озаботился закрыть вопрос с этим начислением (незаквитировал его), гражданин (юр.лицо) считается должником перед государством со всеми вытекающими последствиями!

В связи с этим резко возросло количество обращений граждан и юр.лиц, высказывающих недоумение и недовольство тем, что оплаченные ими начисления внезапно стали «неоплаченными».

Поэтому убедительно просим вас заквитировать (а может даже и аннулировать (в зависимости от ситуации)) множество своих «заброшенных» начислений 2017-2019 гг.

Синхронизация ГИС ГМП с порталом Госуслуг происходит через сутки. Т.о. образом «долг» у гражданина (или юр. лица) исчезнет на следующий день, если участник все сделал правильно.